Судебные решения, арбитраж
Разделы:
Налог на доходы физических лиц (НДФЛ); Банковский кредит; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Судья Сокова А.О.
Судебная коллегия по уголовным делам Московского городского суда в составе:
председательствующего судьи Комлевой О.В.,
судей Андреевой С.В. и Светозерской Ю.М.,
с участием:
прокурора Юсуповой Ф.А.,
защитника Федоровой Е.Г., представившего удостоверение и ордер,
осужденной С.О.,
при секретаре судебного заседания Б.,
рассмотрела в открытом судебном заседании апелляционную жалобу осужденной С.О. на приговор Мещанского районного суда города Москвы от 26 августа 2015 года, которым
С.О., ранее судимая: 28 мая 2014 г. по ст. 30 ч. 3 159.1 ч. 1 УК РФ к штрафу в размере 20000 рублей,
- осуждена по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по преступлению от 27 июня 2014 года) в виде лишения свободы сроком на 2 года; по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по преступлению от 27 июня 2014 года) в виде лишения свободы сроком на 2 года; по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по преступлению от 05 июля 2014 года) в виде лишения свободы сроком на 1 год 10 месяцев; по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по преступлению от 10 июля 2014 года) в виде лишения свободы сроком на 2 года; на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказания назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев; на основании ст. 70 УК РФ к назначенному наказанию полностью присоединено наказание, назначенное по приговору мирового судьи судебного участка N 359 Басманного района г. Москвы от 28 мая 2014 года, и по совокупности приговоров назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев со штрафом в размере 20000 рублей с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима; постановлено наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно. Мера пресечения оставлена прежней - заключение под стражу. Срок отбытия наказания исчислен со 2 сентября 2015 г.
Взыскано с С.О.: в пользу ОАО "А" - 270000 рублей; в пользу ОАО "А" - 558000 рублей, в пользу ОАО "А" 280000 рублей.
Определена судьба вещественных доказательств.
Заслушав доклад судьи Андреевой С.В., выслушав защитника Федорову Е.Г., осужденную С.О., поддержавших доводы апелляционной жалобы по тем же основаниям, мнение прокурора Юсуповой Ф.А., просившей приговор оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения, судебная коллегия
установила:
С.О. приговором признана виновной в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.
А именно в том, что она, в неустановленное время, но не позднее 20 июня 2014 года, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путем обмана в крупном размере, вступила в преступный сговор с неустановленными соучастниками, заранее распределив между собой преступные роли. Согласно разработанному преступному плану, ее неустановленные соучастники должны были приискать подложные документы, удостоверяющие личность и подтверждающие кредитоспособность для последующего предъявления в банк с целью совершения преступления, а она, используя указанные заведомо подложные документы, должна была обратиться в какую-либо кредитную организацию г. Москвы с целью получения потребительского кредита, не имея при этом намерения по его дальнейшей выплате. После чего, получив возможность распоряжаться кредитными денежными средствами, она совместно с неустановленными соучастниками, намеревались разделить их между собой. С целью реализации задуманного ее неустановленные соучастники, действуя согласно отведенной им преступной роли, приискав неустановленным способом паспорт гражданина РФ серии "..." номер "..." на имя "...", 12.08.1984 года рождения, вклеили в указанный паспорт фотографию С.О., а также неустановленным способом изготовили водительское удостоверение на имя О., вклеив в него фотографию С.О. и Справку о доходах физического лица за 2014 год N 28 от 25.06.2014 Формы 2-НДФЛ на имя "...", которые передали ей для последующего предъявления в банк с целью совершения преступления. После чего, получив от соучастников необходимые для совершения преступления подложные документы, во исполнение совместного преступного умысла, с целью получения потребительского кредита, 20 июня 2014 года на официальном сайте ООО "А" в глобальной сети Интернет, от имени "...". заполнила анкету-заявление о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" на сумму 280.000 рублей, в которой указала заведомо ложные сведения, содержащиеся в документах на имя "...", изготовленных ее соучастниками, а именно: анкетные данные "...", адрес постоянной регистрации и фактического места жительства, не соответствующие действительности сведения о месте работы и материальном положении. После получения от ОАО "А" предварительного одобрения, 27 июня 2014 года, примерно в 18 часов 30 минут, прибыла в дополнительный офис "О" ОАО "А", расположенный по адресу "...", где, действуя во исполнение совместного преступного умысла, согласно отведенной ей преступной роли, представилась анкетными данными "....". и с целью введения в заблуждение менеджера-консультанта банка Х., не осведомленную о ее преступных намерениях, предъявила Х. в качестве документов удостоверяющих ее личность и подтверждающих ее кредитоспособность вышеуказанные подложные документы на имя "..", после чего заполнила анкету-заявление от имени "...". о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта", указав при этом заведомо ложные сведения относительно своей личности, подтвердила от имени "..". свое согласие на обработку персональных данных и получение кредита, тем самым обманув менеджера-консультанта Х., и получила окончательное одобрение в предоставлении кредита на сумму 280.000 рублей. Затем Х., заблуждаясь относительно ее истинных намерений, выдала ей под расписку банковскую карту "CN - MC Gold PayPass" N "...". После чего, она, с целью доведения до конца совместного преступного умысла, 27 июня 2014 года, примерно в 19 часов 27 минут, находясь в дополнительном офисе "О" ОАО "А", расположенном по адресу: "...", через банкомат осуществила 2 операции по снятию денежных средств с банковской карты "CN - MC Gold PayPass" N "..." в сумме 80.000 рублей и 200.000 рублей, после чего, завладев указанными денежными средствами путем обмана, не имея намерения их вернуть, с места совершения преступления скрылась, получив реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению. Таким образом, она совместно с неустановленными соучастниками своими преступными действиями причинила ОАО "А" материальный ущерб в крупном размере на сумму 280.000 рублей.
С.О. этим же приговором признана виновной в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.
Так она, в неустановленное время, но не позднее 21 июня 2014 года, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путем обмана в крупном размере, вступила в преступный сговор с неустановленными соучастниками, заранее распределив между собой преступные роли. Согласно разработанному преступному плану, ее неустановленные соучастники должны были приискать подложные документы, удостоверяющие личность и подтверждающие кредитоспособность для последующего предъявления в банк с целью совершения преступления, а она, используя указанные заведомо подложные документы, должна была обратиться в какую-либо кредитную организацию г. Москвы с целью получения потребительского кредита, не имея при этом намерения по его дальнейшей выплате. После чего, получив возможность распоряжаться кредитными денежными средствами, она совместно с неустановленными соучастниками, намеревались разделить их между собой. С целью реализации задуманного ее неустановленные соучастники, действуя согласно отведенной им преступной роли, приискав неустановленным способом паспорт гражданина РФ серии "..." номер "..." на имя "...", 28.07.1983 года рождения, вклеили в указанный паспорт ее фотографию С.О., а также неустановленным способом изготовили страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования на имя "..." и Справку о доходах физического лица за 2014 год N 25 от 25.06.2014 Формы 2-НДФЛ на имя "...", которые передали ей для последующего предъявления в банк с целью совершения преступления. После чего, получив от соучастников необходимые для совершения преступления подложные документы, во исполнение совместного преступного умысла, с целью получения потребительского кредита, 21 июня 2014 года на официальном сайте ООО "А" в глобальной сети Интернет, от имени "...". заполнила анкету-заявление о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" на сумму 280.000 рублей, в которой указала заведомо ложные сведения, содержащиеся в документах, изготовленных ее соучастниками, а именно: анкетные данные, адрес постоянной регистрации и фактического места жительства, не соответствующие действительности сведения о месте работы и материальном положении. После получения от ОАО "А" предварительного одобрения, 27 июня 2014 года, примерно в 16 часов 40 минут, она прибыла в дополнительный офис "А" ОАО "А", расположенный по адресу: "...", где действуя во исполнение совместного преступного умысла, согласно отведенной ей преступной роли, представилась анкетными данными "...". и с целью введения в заблуждение менеджера-консультанта банка Д., не осведомленную о ее преступных намерениях, предъявила Д. в качестве документов удостоверяющих ее личность и подтверждающих ее кредитоспособность вышеуказанные подложные документы на имя "...", после чего она заполнила анкету-заявление от имени "..." о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта", указав при этом заведомо ложные сведения относительно своей личности, подтвердила от имени "..." свое согласие на обработку персональных данных и получение кредита, тем самым обманув менеджера-консультанта Д., и получила окончательное одобрение в предоставлении кредита на сумму 280.000 рублей. Затем Д., заблуждаясь относительно ее истинных намерений, выдала ей под расписку банковскую карту "CN - MC Gold PayPass" N "...". После чего, с целью доведения до конца совместного преступного умысла, 27 июня 2014 года, примерно в 17 часов 47 минут, находясь в дополнительном офисе "А" ОАО "А", расположенном по адресу: "...", через банкомат осуществила 2 операции по снятию денежных средств с банковской карты "CN - MC Gold PayPass" N "..." в сумме 78.000 рублей и 200.000 рублей, после чего, завладев указанными денежными средствами путем обмана, не имея намерения их вернуть, с места совершения преступления скрылась, получив реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению. Таким образом, она совместно с неустановленными соучастниками своими преступными действиями причинила ОАО "А" материальный ущерб в крупном размере на сумму 278.000 рублей.
С.О. этим же приговором признана виновной в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.
Так она, в неустановленное время, но не позднее 30 июня 2014 года, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путем обмана в крупном размере, вступила в преступный сговор с неустановленными соучастниками, заранее распределив между собой преступные роли. Согласно разработанному преступному плану, ее неустановленные соучастники должны были приискать подложные документы, удостоверяющие личность и подтверждающие кредитоспособность для последующего предъявления в банк с целью совершения преступления, а она, используя указанные заведомо подложные документы, должна была обратиться в какую-либо кредитную организацию г. Москвы с целью получения потребительского кредита, не имея при этом намерения по его дальнейшей выплате. После чего, получив возможность распоряжаться кредитными денежными средствами, она совместно с неустановленными соучастниками, намеревались разделить их между собой. С целью реализации задуманного ее неустановленные соучастники, действуя согласно отведенной им преступной роли, приискав неустановленным способом паспорт гражданина РФ серии "..." номер "..." на имя "...", 10.07.1969 года рождения, вклеили в указанный паспорт фотографию С.О., а также неустановленным способом изготовили водительское удостоверение на имя "...", вклеив в него фотографию С.О. и Справку о доходах физического лица за 2014 год N 30 от 04.07.2014 Формы 2-НДФЛ на имя "...", которые передали ей для последующего предъявления в банк с целью совершения преступления. После чего, получив от соучастников необходимые для совершения преступления подложные документы, во исполнение совместного преступного умысла, с целью получения потребительского кредита, в точно неустановленное время, 30 июня 2014 года на официальном сайте ООО "А" в глобальной сети Интернет, от имени "...". заполнила анкету-заявление о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" на сумму 270.000 рублей, в которой указала заведомо ложные сведения, содержащиеся в документах на имя "...", изготовленных ее соучастниками, а именно: анкетные данные "...", адрес постоянной регистрации и фактического места жительства, не соответствующие действительности сведения о месте работы и материальном положении. После получения от ОАО "А" предварительного одобрения, 05 июля 2014 года, в неустановленное время, прибыла в дополнительный офис "М" ОАО "А", расположенный по адресу: "...", где действуя во исполнение совместного преступного умысла, согласно отведенной ей преступной роли, представилась анкетными данными ".." и с целью введения в заблуждение менеджера-консультанта банка Ш., не осведомленную о ее преступных намерениях, предъявила Ш. в качестве документов удостоверяющих ее личность и подтверждающих ее кредитоспособность, вышеуказанные подложные документы на имя "...", после чего она заполнила анкету-заявление от имени "...". о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта", указав при этом заведомо ложные сведения относительно своей личности, подтвердила от имени "..." свое согласие на обработку персональных данных и получение кредита, тем самым обманув менеджера-консультанта ОАО "А" Ш., и получила окончательное одобрение в предоставлении кредита на сумму 270.000 рублей. Затем Ш., заблуждаясь относительно ее истинных намерений, выдала ей под расписку банковскую карту "CN - MC Gold PayPass" N "...". После чего, с целью доведения до конца совместного преступного умысла, 05 июля 2014 года, примерно в 15 часов 05 минут, находясь в дополнительном офисе "М" ОАО "А", расположенном по адресу: "...", через банкомат осуществила 2 операции по снятию денежных средств с банковской карты "CN - MC Gold PayPass" N "..." в сумме 70.000 рублей и 200.000 рублей, после чего, завладев указанными денежными средствами путем обмана, не имея намерения их вернуть, с места совершения преступления скрылась, получив реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению. Таким образом, она совместно с неустановленными соучастниками своими преступными действиями причинила ОАО "А" материальный ущерб в крупном размере на сумму 270.000 рублей.
С.О. этим же приговором признана виновной в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.
Так она, в неустановленное время, но не позднее 10 июля 2014 года, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путем обмана в крупном размере, вступила в преступный сговор с неустановленными соучастниками, заранее распределив между собой преступные роли. Согласно разработанному преступному плану, ее неустановленные соучастники должны были приискать подложные документы, удостоверяющие личность и подтверждающие кредитоспособность для последующего предъявления в банк с целью совершения преступления, а она, используя указанные заведомо подложные документы, должна была обратиться в какую-либо кредитную организацию г. Москвы с целью получения потребительского кредита, не имея при этом намерения по его дальнейшей выплате. После чего, получив возможность распоряжаться кредитными денежными средствами, она совместно с неустановленными соучастниками, намеревались разделить их между собой. С целью реализации задуманного ее неустановленные соучастники, действуя согласно отведенной им преступной роли, приискав неустановленным способом паспорт гражданина РФ серии "..." номер "..." на имя "...", 21.05.1973 года рождения, вклеили в указанный паспорт фотографию С.О., а также неустановленным способом изготовили водительское удостоверение на имя "...", вклеив в него фотографию С.О. и Справку о доходах физического лица за 2014 год N 34 от 07.07.2014 Формы 2-НДФЛ на имя "...", которые передали ей для последующего предъявления в банк с целью совершения преступления. После чего, получив от соучастников необходимые для совершения преступления подложные документы, во исполнение совместного преступного умысла, с целью получения потребительского кредита, в неустановленное время, на официальном сайте ООО "А" в глобальной сети Интернет, от имени "...". заполнила анкету-заявление о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" на сумму 280.000 рублей, в которой указала заведомо ложные сведения, содержащиеся в документах на имя "...", изготовленных ее соучастниками, а именно: анкетные данные "...", адрес постоянной регистрации и фактического места жительства, не соответствующие действительности сведения о месте работы и материальном положении. После получения от ОАО "А" предварительного одобрения, 10 июля 2014 года, в неустановленное время, прибыла в дополнительный офис "Р" ОАО "А", расположенный по адресу: "...", где, действуя во исполнение совместного преступного умысла, согласно отведенной ей преступной роли, представилась анкетными данными "...". и с целью введения в заблуждение менеджера-консультанта банка М., не осведомленного о ее преступных намерениях, предъявила М. в качестве документов удостоверяющих ее личность и подтверждающих ее кредитоспособность, вышеуказанные подложные документы на имя "..", после чего, она заполнила анкету-заявление от имени "..." о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта", указав при этом заведомо ложные сведения относительно своей личности, подтвердила от имени "..." свое согласие на обработку персональных данных и получение кредита, тем самым обманув менеджера-консультанта М., и получила окончательное одобрение в предоставлении кредита на сумму 280.000 рублей. Затем М., заблуждаясь относительно ее истинных намерений, выдал ей под расписку банковскую карту "CN - MC Gold PayPass" N "...". После чего ее неустановленная соучастница, с целью доведения до конца совместного преступного умысла, 10 июля 2014 года, примерно в 17 часов 47 минут, находясь в дополнительном офисе "Р" ОАО "А", расположенный по адресу: "...", через банкомат осуществила операцию по снятию денежных средств с банковской карты "CN - MC Gold PayPass" N "..." в сумме 280.000 рублей, после чего, завладев указанными денежными средствами путем обмана, не имея намерения их вернуть, с места совершения преступления скрылась, получив реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению. Таким образом, она совместно с неустановленными соучастниками своими преступными действиями причинила ОАО "А" материальный ущерб в крупном размере на сумму 280.000 рублей.
В судебном разбирательстве С.О. виновной себя не признала.
В апелляционной жалобе осужденная С.О. указывает, что совершила не тяжкие преступления, которые относятся к преступлениям, совершенным в сфере кредитования, утверждает, что в сговор ни с кем не ступала, преступления совершила самостоятельно, купив поддельные документы у случайных людей. Осужденная просит назначить более мягкое наказание с отбыванием в колонии-поселении.
Государственным обвинителем поданы возражения на апелляционную жалобу, в которых он выражает несогласие с ее доводами и просит оставить без удовлетворения.
Судебная коллегия, выслушав мнение участников процесса, проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, находит приговор подлежащим изменению, апелляционную жалобу - удовлетворению частично, по следующим основаниям:
Вывод суда о виновности С.О. в инкриминируемых ей деяниях основан на доказательствах, исследованных в судебном заседании, и соответствует фактическим обстоятельствам, установленным судом.
Суд первой инстанции проверил имеющиеся по делу доказательства: заявление представителя потерпевшего ОАО "А" С. от 23 сентября 2014 года, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое 27 июня 2014 года, предъявив документы на имя "...". сотруднику ДО "О" ОАО "А", расположенном по адресу: "...", получила банковскую карту с кредитным лимитом денежных средств на сумму 280.000 рублей, принадлежащих ОАО "А" (т. 2 л.д. 9); заявление представителя потерпевшего ОАО "А" С. от 23 сентября 2014 года, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое 27 июня 2014 года, предъявив документы на имя А. сотруднику ДО "А" ОАО "А", расположенного по адресу: "...", получила банковскую карту с кредитным лимитом денежных средств на сумму 280.000 рублей, принадлежащих ОАО "А" (т. 2 л.д. 95); заявление представителя потерпевшего ОАО "А" З. от 01 сентября 2014 года, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое 05 июля 2014 года, предъявив документы на имя "..". сотруднику ДО ОАО "А", расположенного по адресу: "...", получила банковскую карту с кредитным лимитом денежных средств на сумму 270.000 рублей, принадлежащих ОАО "А" (т. 1 л.д. 3); заявление представителя потерпевшего ОАО "А" С. от 01 сентября 2014 года, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое 09 июля 2014 года, предъявив документы на имя "...". сотруднику ДО ОАО "А", расположенного по адресу: "...", получила банковскую карту с кредитным лимитом денежных средств на сумму 280.000 рублей, принадлежащих ОАО "А" (т. 1 л.д. 150); рапорт ст. о/у по ОВД 3-го отделения 3 ОРЧ "И" ОУР УВД по СВАО ГУ МВД России по г. Москве К. от 01 октября 2014 года о том, что в ходе проведения ОРМ было установлено, что лицом, совершившим мошеннические действия в отношении ОАО "А" 27 июня 2014 года, когда предъявив документы на имя "..." сотруднику ДО "О" ООО "А", расположенном по адресу: "...", получила банковскую карту с кредитным лимитом денежных средств на сумму 280.000 рублей, принадлежащих ОАО "А", является С.О. (т. 2 л.д. 6); рапорт ст. о/у по ОВД 3-го отделения 3 ОРЧ "И" ОУР УВД по СВАО ГУ МВД России по г. Москве К. от 01 октября 2014 года о том, что в ходе проведения ОРМ было установлено, что лицом, совершившим мошеннические действия в отношении ОАО "А" 27 июня 2014 года, когда предъявив документы на имя "...". сотруднику ДО "А" ОАО "А", расположенного по адресу: "...", получила банковскую карту с кредитным лимитом денежных средств на сумму 280.000 рублей, принадлежащих ОАО "А", является С.О. (т. 2 л.д. 97); рапорт о/у ОУР ОМВД России по Красносельскому району г. Москвы Д. от 01 сентября 2015 года о том, что 01 сентября 2014 года в ОМВД России по району Войковский г. Москвы, расположенном по адресу: "...", по подозрению в совершении преступления предусмотренного ст. 159 УК РФ, была задержана С.О. и доставлена в ОМВД России по Красносельскому району г. Москвы, для дальнейшего разбирательства (т. 1 л.д. 4); рапорт о/у ОУР ОМВД России по Красносельскому району г. Москвы Н. от 02 сентября 2014 года о том, что 01 сентября 2014 года по подозрению в совершении преступления предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, была задержана и доставлена в ОМВД России по Мещанскому району г. Москвы, С.О. (т. 1 л.д. 149); протокол явки с повинной от 1 сентября 2014 года, в котором С.О. сообщила о совершенном ею преступлении, а именно: о том, что купила у неизвестного лица на вокзале за 20000 рублей документы на имя "...". и предъявила их сотруднику ДО ОАО "А", расположенного по адресу: "...", получив банковскую карту с кредитным лимитом денежных средств на сумму 270.000 рублей, принадлежащих ОАО "А", впоследствии которую обналичила, денежные средства потратила на собственные нужды (т. 1 л.д. 63 - 64); протокол выемки от 12 февраля 2015 года, согласно которому из ОАО "А" изъято: анкеты-заявления клиента о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" ОАО "А" от 27.06.2014 года от имени "..."; индивидуальные условия кредитования договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытие и кредитование счета кредитной карты; расписки о получении. "....". банковской карты от 27.06.2014 года N "..."; копии паспорта и водительского удостоверения на имя "..."; справка о доходах физического лица (т. 3 л.д. 51 - 54); протокол выемки от 12 февраля 2015 года, согласно которому из ОАО "А" изъято: анкеты-заявления клиента о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" ОАО "А" от 27.06.2014 года от имени "..."; индивидуальные условия кредитования договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытие и кредитование счета кредитной карты; расписки о получении "...". банковской карты N "..."; копии паспорта и страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования на имя "...."; справки о доходах физического лица (т. 3 л.д. 36 - 39); протокол выемки от 12 февраля 2015 года, согласно которому из ОАО "А" изъято: анкеты-заявления клиента о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" ОАО "А" от 05.07.2014 года; расписки о получении "...". банковской карты N "..."; копии паспорта и водительского удостоверения на имя "..."; справки о доходах физического лица (т. 3 л.д. 43 - 46); протокол выемки от 12 февраля 2015 года, согласно которому из ОАО "А" изъято: анкеты-заявления клиента о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" ОАО "А" от 09.07.2014 года; индивидуальные условия кредитования договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытие и кредитование счета кредитной карты; расписки о получении "...". банковской карты N "..."; копии паспорта и водительского удостоверения на имя "..."; справки о доходах физического лица (т. 3 л.д. 58 - 61); протокол осмотра предметов от 17 апреля 2015 года, согласно которому осмотрены: анкеты-заявления клиента о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" ОАО "А" от 27.06.2014 года от имени "..."; индивидуальные условия кредитования N "..." от 27.06.2014 года договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытие и кредитование Счета кредитной карты; расписка о получении "....2. банковской карты от 27.06.2014 года "CN - MC Gold PayPass" N "..."; копия паспорта серии "..." N "..." выданного 24.10.2006 года на имя "...." 12.08.1984 года рождения; копия водительского удостоверения серия "..." выданное 22.05.2007 года на имя "....", 12.08.1984 года рождения; справка о доходах физического лица за 2014 год (форма 2-НДФЛ) на имя "..."; анкеты-заявления клиента о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" ОАО "А" от 27.06.2014 года от имени "..."; индивидуальные условия кредитования N "..." от 27.06.2014 года договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытие и кредитование Счета кредитной карты; расписка о получении "...". банковской карты "CN - MC Gold PayPass" N "..." от 27.06.2014 года; копия паспорта серии "...." N "...." выданного 04.09.2009 года на имя "..." 28.07.1983 года рождения; копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования 117-256-500 41 выданного 24 декабря 2002 года на имя "...", <...> года рождения, уроженки <...>; справка о доходах физического лица за 2014 год N 25 от 25.06.2014 года (форма 2-НДФЛ) на имя "..."; анкеты-заявления клиента о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" ОАО "А" от 05.07.2014 года "..."; расписка о получении "....". банковской карты "CN - MC Gold PayPass" N "..." от 05.07.2014 года; копия паспорта серии <...> на имя "..." 10.07.1969 года рождения; копия водительского удостоверения серия "..." выданное 20.10.2009 года на имя "...", 10.07.1969 года рождения; справка о доходах физического лица за 2014 год (форма 2-НДФЛ) на имя М.; анкеты-заявления клиента о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" ОАО "А" от 09.07.2014 года "..."; индивидуальные условия кредитования N "..." от 10.07.2014 года договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытие и кредитование Счета кредитной карты; расписка о получении "...". банковской карты "CN - MC Gold PayPass" N "..." от 09.07.2014 года; копия паспорта серии "..." N "..." выданного 02.05.2012 года на имя "..." 21.05.1973 года рождения; копия водительского удостоверения серия "..." выданное 27.02.2012 года на имя "...", 21.05.1973 года рождения; справка о доходах физического лица за 2014 год (форма 2-НДФЛ) на имя "..." (т. 3 л.д. 219 - 273); протокол выемки от 12 февраля 2015 года, согласно которому изъято: видеозаписи с камер видеонаблюдения установленных на банкоматах: N 202728, расположенном в помещении в дополнительного офиса "О" ОАО "А", по адресу: "..."; N 451115, расположенном в помещении в дополнительного офиса "А" ОАО "А", по адресу: "..."; на банкомате в ОАО "А", расположенного в помещении в дополнительного офиса ОАО "А" по адресу: "..." (т. 2 л.д. 243 - 245); протокол выемки от 05 сентября 2014 года, согласно которому изъято: видеозапись с камеры видеонаблюдения на банкомате N 300128/643, расположенном в помещении в дополнительного офиса ОАО "А" по адресу: "..." (т. 1 л.д. 120 - 123); протокол осмотра предметов от 12 февраля 2015 года, согласно которому осмотрены: видеозаписи с камер видеонаблюдения установленных на банкомате N 202728, расположенном в помещении в дополнительного офиса "О" ОАО "А" по адресу: "...", за период времени с 19 часов 25 минут по 19 часов 35 минут 27 июня 2014 года; видеозаписи с камер видеонаблюдения установленных на банкомате N 451115, расположенном в помещении в дополнительного офиса "А" ОАО "А" по адресу: "...", за период времени с 17 часов 45 минут по 17 часов 55 минут 27 июня 2014 года; видеозаписи с камер видеонаблюдения установленных на банкомате в ОАО "А", расположенного в помещении в дополнительного офиса ОАО "А" по адресу: "...", за период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут 09 июля 2014 года (т. 3 л.д. 1 - 27); протокол осмотра предметов от 05 сентября 2014 года, согласно которому осмотрена видеозапись с камер видеонаблюдения установленных на банкомате N 300128/643, расположенном в помещении в дополнительного офиса ОАО "А" по адресу: "...", за период времени с 15 часов 00 минут до 15 часов 15 минут 05 июля 2014 года (т. 1 л.д. 124 - 133); заключение эксперта почерковедческой судебной экспертизы N 346 от 17 апреля 2015 года, в соответствии с которым: подписи в документах, представленных на экспертизу от имени "....". в графе: "подпись, Ф.И.О. Клиента/Держателя карты/представителя", выполнены не "...", а вероятно С.О.; подписи в документах, представленных на экспертизу от имени "...". в графе: "подпись, Ф.И.О. Клиента/Держателя карты/представителя", выполнены не "...", а С.О.; подписи в документах, представленных на экспертизу от имени "...". в графе: "подпись, Ф.И.О. Клиента/Держателя карты/представителя", выполнены не "...", а С.О.; подписи в документах, представленных на экспертизу от имени "..." графе: "подпись, Ф.И.О. Клиента/Держателя карты/представителя", выполнены не "...", а С.О. (т. 3 л.д. 70 - 121); показания представителя потерпевшего ОАО "А" С., согласно которым он является территориальным руководителем отдела противодействию мошенничеству в сфере розничного бизнеса управления службы экономической безопасности Московского региона, расположенного по адресу: "...". Так 20 июня 2014 года неизвестное ему лицо подало заявку, через глобальную сеть Интернет, на сайте ОАО "А", на получение кредита на имя "...", на сумму 280.000 рублей. 27 июня 2014 года, после получения предварительного одобрения, ранее незнакомая ему женщина, с целью получения кредита, обратилась в дополнительный офис "О." ОАО "А", расположенный по адресу: "..." и, представившись "...", предоставила сотруднику дополнительного офиса "О" ОАО "А", пакет документов на имя "...", а именно паспорт гражданина РФ на имя "...", водительское удостоверение на имя "...", справку формы 2 НДФЛ, после чего заполнила анкету на получение кредита, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, месте жительства, уровне дохода и контактные данные. После получения окончательного одобрения от ОАО "А", С.О. получила от сотрудника ОАО "А" кредитную карту N "..." на имя "...", на счету которой находились денежные средства в сумме 280.000 рублей и пин-код к ней. Через некоторое время, через банкомат указанная банковская карта была обналичена. Таким образом, в результате преступных действий ОАО "А" причинен материальный ущерб в размере 280.000 рублей. Также, 21 июня 2014 года неизвестное ему лицо подало заявку, через глобальную сеть Интернет, на сайте ОАО "А", на получение кредита на имя "...", на сумму 280.000 рублей. 27 июня 2014 года, после получения предварительного одобрения, ранее незнакомая ему женщина, с целью получения кредита, обратилась в дополнительный офис "А" ОАО "А", расположенный по адресу: "..." и, представившись "...", предоставила сотруднику дополнительного офиса "А" ОАО "А", пакет документов на имя "...", а именно паспорт гражданина РФ на имя "...", страховое свидетельство на имя "...", справку формы 2 НДФЛ, после чего заполнила анкету на получение кредита, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, месте жительства, уровне дохода и контактные данные. После получения окончательного одобрения от ОАО "А", С.О. получил от сотрудника ОАО "А" кредитную карту N "..." на имя "...", на счету которой находились денежные средства в сумме 280.000 рублей и пин-код к ней. Примерно через 15 минут, через банкомат указанную банковскую карту была обналичена на сумму 278.000 рублей. Таким образом, в результате мошеннических действий ОАО "А" был причинен материальный ущерб на сумму 278.000 рублей (т. 2 л.д. 82 - 85, 151 - 154); показания представителя потерпевшего ОАО "А" З., согласно которым он является территориальным руководителем отдела противодействию мошенничеству в сфере розничного бизнеса управления службы экономической безопасности Московского региона, расположенного по адресу: "...". Так 30 июня 2014 года неизвестное ему лицо, подало заявку, через глобальную сеть Интернет, на сайте ОАО "А", на получение кредита на имя "...", 10.07.1969 года рождения, паспорт гражданина РФ серия "..." N "..." выданный 03.08.2007 году Отделением по району Бибирево ОУФМС России по г. Москве, на сумму 270 000 рублей. 05 июля 2014 года, после получения предварительного одобрения, ранее незнакомая ему женщина, с целью получения кредита, обратилась в дополнительный офис ОАО "А", расположенный по адресу: "..." и, представившись "...", предоставила сотруднику дополнительного офиса ОАО "А" Ш., пакет документов на имя "...", а именно паспорт гражданина РФ на имя "...", водительское удостоверение на имя "...", справку формы 2 НДФЛ, после чего заполнила анкету на получение кредита, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, месте жительства, уровне дохода и контактные данные. После получения окончательного одобрения от ОАО "А", женщина, представившаяся "...". получила от Ш. кредитную карту N "..." на имя "...", на счету которой находились денежные средства в сумме 270.000 рублей и пин-код к ней. Примерно через 15 минут женщина, представившаяся "...2, через банкомат обналичила указанную банковскую карту и получила наличные денежные средства в сумме 270 000 рублей. В дальнейшем, так как имелось множество кредитов с просроченной задолженностью и данные кредиты имели один и тот же признак, а именно все заявки на получения кредита были поданы через сеть Интернет, а также клиент всегда подтверждал свой уровень дохода справкой 2 НДФЛ от компаний, с которыми у ОАО "А" был заключено договор о сотрудничестве по зарплатным проектам, нами было принято решение проверить данные заявки. В ходе проверки были установлены, что контактные данные, указанные в заявках не соответствуют действительности, также по записям с камер видеонаблюдения было установлено, что неизвестное лицо получало неоднократно, в других дополнительных офисах ОАО "А" кредитные карты, используя при этом общегражданские паспорта РФ с различными данными, но фотография в паспортах и лицо, которое снимало с расчетного счета кредитной карты денежные средства при помощи банкомата одно и то же, о чем свидетельствуют камеры видеонаблюдения. После чего было принято решение об обращении в ОМВД России по Красносельскому району г. Москвы с соответствующим заявлением (т. 1 л.д. 74 - 76); показания представителя потерпевшего ОАО "А" С., согласно которым, он работает территориальным руководителем ОПМ в сфере розничного бизнеса Управления СЭБ Московского региона ОАО "А", по адресу: "...". 09 июля 2014 года, в дополнительный офис ОАО "А", расположенный по адресу: "...", обратилась ранее незнакомая ему женщина, впоследствии оказавшаяся С.О., которая ранее, в глобальной сети Интернет на официальном сайте ОАО "А", подала заявку на получение кредита на имя "...". и получила предварительное одобрение, после чего С.О. предоставила сотруднику дополнительного офиса ОАО "А" М., пакет документов, необходимых для его оформления, а именно: паспорт гражданина РФ, водительское удостоверение и справку 2 НДФЛ на имя "...", после чего подписала анкету-заявление о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" (с имеющимся на ней N заявки), которая является кредитным договором, ознакомилась с индивидуальными условиями кредитования, после чего ей была выдана банковская карта с кредитным лимитом 280.000 рублей и запечатанный конверт с пин-кодом. Далее, через несколько минут, в банкомате, установленном в помещении указанного ДО, она обналичила кредитную карту и получила денежные средства в сумме 280.000 рублей. Через некоторое время при проведении мониторинга выданных ОАО "А" кредитов, было установлено, что контактные данные, указанные в анкете-заявлении о предоставлении потребительского кредита не соответствуют действительности, при просмотре записей с камер видеонаблюдения, установленных на банкомате, было установлено, что С.О. неоднократно оформляла кредиты и получала кредитные карты, используя при этом общегражданские паспорта РФ с различными данными, в других дополнительных офисах ОАО "А" г. Москвы, после чего было принято решение обратиться с заявлением в правоохранительные органы (т. 3 л.д. 161 - 163); показания свидетеля Х., согласно которым, она работает в должности специалиста оперативной поддержки в дополнительном офисе "О" ООО "А", расположенном по адресу "...". Так, 27 июня 2014 года, примерно в 18 часов 30 минут, к ней обратилась ранее незнакомая женщина, которая предоставила паспорт на свое имя и справку 2 НДФЛ, сообщила, что получила положительный ответ на заявку по кредиту и готова оформить документы, чтобы получить кредитную карту с денежными средствами. Она проверила паспорт на имя "..." на ощупь, через аппарат с ультрафиолетовым свечением, а также по базе ФМС России, данный паспорт в розыске паспортов не числился и сомнений ни каких не вызывал. В паспорте "..." была фотография женщины, сидящая перед ней, как позже она узнала С.О. С.О. вела себя уверенно, в чем она была одета она не помнит, от имени "..." подписала анкету-заявление о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта", которое является кредитным договором. Затем сканкопию подписанной С.О. от имени "..." анкеты-заявления она направила по программе Банка процессинговый центр, который занимается одобрением или отказом в кредите. Примерно через 30 минут пришел ответ из Банка об одобрении кредита, после чего С.О. подписала индивидуальные условия о кредитовании, где прописаны все условия кредита, проценты, сроки погашения кредита и др., денежные средства перечисляются на счет кредитной карты. Она разъяснила С.О. как пользоваться кредитной картой, далее передала ей кредитную банковскую карту на имя "..." с кредитным лимитом 280.000 рублей. С.О. от имени "..." подписала бланк расписки о получении указанной именной кредитной карты, после чего С.О. ушла, где она обналичивала деньги ей неизвестно (т. 2 л.д. 163 - 166); показания свидетеля "..", согласно которым 19 июня 2014 года она приехала домой, припарковала автомобиль, где ей разбили стекло, вытащили сумку, после чего, она позвонила в полицию. В последующем ей пришло уведомление из банка на сумму в размере 280.000 рублей о том, что необходимо погасить задолженность. Заявление в ОАО "А" о получении денежных средств в размере 280.000 рублей она не писала и кредит на указанную сумму не получала. В сумке находился паспорт на ее имя серия "..." номер "...2, выдан ОВД района Метрогородок г. Москвы 24.10.2006 года; показания свидетеля Д., согласно которым она работает в должности менеджера-консультанта в ДО "А" ООО "А", расположенном по адресу: "...". В ее должностные обязанности входит: консультирование клиентов по оказанию банком различных услуг, оформление кредитов и т.д. Так 27 июня 2014 года, примерно в 16 часов 40 минут, в дополнительный офис "А" ООО "А", обратилась ранее незнакомая ей женщина, впоследствии оказавшаяся С.О., которая сообщила, что ее заявка на получение кредита одобрена и предоставила пакет документов, необходимых для его оформления, а именно: паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство и справку 2 НДФЛ на имя "...". В указанном паспорте имелась фотография женщины, которая его предъявила, как документ удостоверяющий личность, при проверке паспорта по базе УФМС России, в розыске он не числился, при проверке паспорта при помощи аппарата с ультрафиолетовым свечением ничего подозрительного она не заметила и сомнений в его подлинности у нее не возникло, равно как и то, что перед ней находится "...". Далее она сравнила данные в представленных документах с анкетными данными, которые были указаны в электронной анкете, после чего женщина, которая представилась "...", подписала анкету-заявление о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" (с имеющимся на ней N заявки), которая является кредитным договором, ознакомилась с индивидуальными условиями кредитования, после чего в нижней части бланков она собственноручно указала фамилию и инициалы и поставила подпись. Далее "...". (С.О.) была выдана кредитная банковская карта с кредитным лимитом 280.000 рублей и запечатанный конверт с пин-кодом, после чего, она подписала бланк расписки о получении указанной карты (т. 3 л.д. 180 - 183); показания свидетеля "...", согласно которым она 10 июня 2014 года приехала в Москву для совершения покупок. Находясь в продуктовом магазине (адреса и названия не помнит), расположенном в районе Павелецкого вокзала, расплачиваясь за приобретенный товар, у кассы достала паспорт на свое имя, в котором находилась денежная купюра достоинством 500 рублей. Расплатившись за приобретенный товар, она положила паспорт, в котором на тот момент находился еще СНИЛС на ее имя, как ее казалось, обратно в свою сумку, после чего, отправилась на Павелецкий вокзал, откуда на электричке уехала домой в город Ожерелье Московской области. Вечером 10 июня 2014 года, разбирая сумку, она обнаружила отсутствие своего паспорта и предположила, что оставила его либо на прилавке продуктового магазина, когда расплачивалась, либо положила мимо сумки. 11 июня 2014 года она отправилась в отдел полиции "Каширское", где сообщила о том, что потеряла паспорт. Однако, сотрудники полиции, ссылаясь на то, что паспорт был потерян, отправили ее в паспортный стол писать заявление и оплачивать госпошлину. Новый паспорт она получила 22 августа 2014 года. Примерно в августе 2014 года по почте, она получила письмо от "А" о том, что не выполняет требования о погашении задолженности по Соглашению N "..." от 27.06.2014 года и банк требует погасить всю сумму задолженности, которая на 07.10.2014 года составляла 305.897 рублей 13 копеек, а с учетом процентов составляет 38.682 рублей 50 копеек. После чего, она позвонила в "А" и сообщила о том, что потеряла паспорт и не оформляла никакого кредита. Для того чтобы разобраться в данной ситуации она поехала в офис "Аа", расположенный по адресу: "...", где у сотрудников банка попросила документы, подтверждающие факт получения кредита, однако, сотрудники отказали, ссылаясь на то, что будут разбираться и предложили написать заявление, что она и сделала. После того, как она написала заявление, ей на мобильный телефон стали поступать звонки угрожающего характера о возвращении кредита. Документов от банка о том, что кредит оформлен на ее имя, она так и не видела (т. 3 л.д. 143 - 145); показания свидетеля Ш., согласно которым она работает в ОАО "А" в дополнительном офисе расположенном по адресу: "...", в должности менеджера-консультанта. 30 июня 2014 года неизвестное ей лицо подало заявку, через глобальную сеть интернет, на получение кредита на имя "...", 10 июля 1969 года рождения паспорт гражданина РФ серия "..." выданный 03 августа 2007 года Отделением по району Бибирево ОУФМС России по г. Москве, на сумму 270.000 рублей. 05 июля 2014 года, после получения предварительного одобрения от ОАО "А", ранее незнакомая ей женщина, обратилась в дополнительный офис ОАО "А", с целью получения кредитной карты и предъявила ей пакет документов, а именно: паспорт гражданина РФ на имя "...", водительское удостоверение и справку формы 2 НДФЛ. Далее она проверила указанные документы при помощи аппарата с ультрафиолетовым свечением и сравнила с анкетными данными, которые были указаны в электронной анкете, все данные совпадали и у нее не возникло никаких сомнений относительно того, что перед ней находится "...". После чего, женщина, представившаяся "...". подписала анкету, после чего она отправила анкету на окончательное одобрение, для получение кредита. После чего, женщина, представившаяся "...". подписала договор на получение кредита и расписку в получении кредитной карты N "..." с кредитным лимитом на сумму 270.000 рублей и пин-кодом, который находился в запечатанном конверте (т. 1 л.д. 80 - 81); показания свидетеля "...". согласно которым она 1 июля 2014 года примерно в 22 часа 00 минут, находилась в кафе "Я", расположенном по адресу: "...", при ней находилась принадлежащая ей дамская сумка с документами и личным имуществом. Через некоторое время она решила пойти домой, после чего, взяв сумку и выйдя из кафе, поймала попутное такси и поехала домой. Подъехав к подъезду дома по адресу регистрации, она вышла из автомобиля и направилась домой, через некоторое время она поняла, что забыла свою сумку, в которой находились документы, а именно: паспорт гражданина РФ серия "..." выдан отделением по району Бибирево гор. Москвы в СВАО 03.08.2007, пенсионное свидетельство, а также личное имущество, в автомобиле, который на тот момент уже уехал. На следующий день, с заявлением об утрате документов, она обратилась в ОМВД России по району Бибирево г. Москвы. В сентябре 2014 от ОАО "А" ей поступило уведомление о том, что она подала заявление и подписала договор на выдачу кредита на сумму 270.000 рублей и необходимо его погасить. Также пояснила, что никакого кредитного договора на указанную сумму не подписывала, заявления на его выдачу не подавала, денежные средства не получала и никогда не являлась клиентом ОАО "А" (т. 2 л.д. 226 - 228); показания свидетеля М., согласно которым, он в период времени с мая 2014 года по октябрь 2014 года работал в должности менеджера-консультанта в ДО ОАО "А", по адресу: "...". Так, 10 июля 2014 года, примерно в 16 часов 40 минут, в дополнительный офис ОАО "А", обратилась ранее незнакомая ему женщина, впоследствии оказавшаяся С.О., которая сообщила, что ее заявка на получение кредита одобрена и предоставила пакет документов, необходимых для его оформления, а именно: паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство и справку 2 НДФЛ на имя "...". В указанном паспорте имелась фотография женщины, которая его предъявила, как документ удостоверяющий личность, при проверке паспорта по базе УФМС России, в розыске он не числился, при проверке паспорта при помощи аппарата с ультрафиолетовым свечением ничего подозрительного он не заметил и сомнений в его подлинности не возникло, равно как и то, что перед ним находится "...". Далее он сравнил данные в представленных документах с анкетными данными, которые были указаны в электронной анкете, после чего женщина, которая представилась "...", подписала анкету-заявление о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" (с имеющимся на ней N заявки), которая является кредитным договором, ознакомилась с индивидуальными условиями кредитования, после чего в нижней части бланков она собственноручно указала фамилию и инициалы и поставила подпись. Далее "..." (С.О.) была выдана кредитная банковская карта с кредитным лимитом 280.000 рублей и запечатанный конверт с пин-кодом, после чего она подписала бланк расписки о получении указанной карты (т. 3 л.д. 174 - 177); показания свидетеля "...", согласно которым в период времени 7 июня 2014 года по 7 июля 2014 года ею был утрачен паспорт гражданина РФ на ее имя при неизвестных ей обстоятельствах, а именно: 7 июня 2014 года находясь в ООО "Е" она внесла денежные средства в счет погашения кредита оформленного ей несколько лет назад на сумму 30.000 рублей, после чего пришла домой где и выложила паспорт. 7 июля 2014 года она собираясь пойти в ООО "Е" для внесения очередного платежа по кредиту, паспорта гражданина РФ на свое имя дома, среди личных вещей не обнаружила и по настоящее время не знает где он. Примерно в декабре 2014 года к ней домой по указанному адресу пришли двое ранее ей не знакомых мужчин и представившись сотрудниками ОАО "А" сообщили, что ею было подано заявление и подписан договор на выдачу кредита на сумму 270.000 рублей и необходимо его погасить. Также пояснила, что никакого кредитного договора на указанную сумму она не подписывала, заявления на его выдачу не подавала и денежные средства не получала и никогда не являлась клиентом ОАО "А" (т. 2 л.д. 231 - 234).
Допрошенная в судебном разбирательстве С.О. показала, показала, что в январе 2014 года ей нужны были деньги, а на свой паспорт она не смогла бы получить кредит. Денежные средства ей нужны были на операцию для матери. Пояснила, что первый раз обратилась в ОАО "А" с паспортом, на чье имя она не помнит, где была вклеена ее фотография, кто ее вклеил ей не известно, далее ей одобрили сумму в размере 280.000 рублей. Второй эпизод в июле 2014 года, паспорт, на чье имя она не помнит с ее фотографией, ей одобрили сумму в размере 270.000 - 280.000 рублей, точно уже не помнит, в другом филиале ОАО "Аа". По третьему эпизоду даты не помнит, ОАО "А" находился в другом районе, где ей одобрили сумму в размере 270.000 - 280.000 рублей, на чье имя был паспорт она не помнит. Далее в августе 2014 года, в другом филиале ОАО "А" она взяла кредит на сумму 120.000 рублей, предоставила паспорт, на чье имя она не помнит, с ее фотографией. Все она получила денежные средства в размере 950.000 рублей. Также пояснила, что факт получения денежных средств обманным путем с использованием чужих паспортов признает, не согласна с квалификацией, поскольку действия должны быть квалифицированы по ст. 159.1 УК РФ, то есть мошенничество, в сфере кредитования. Денежные средства брала на операцию матери, в последующем хотела все вернуть. Также пояснила, что в преступный сговор не вступала, документы приобретала у неизвестных лиц за денежные средства, а также то, что по эпизоду, где она предъявила документы от имени "...", она получила денежные средства в размере 120.000 рублей, а не 280.000 рублей.
В судебном разбирательстве были оглашены показания С.О., данные ею в период предварительного расследования, согласно которым она 15 июня 2014 года примерно в 13 часов 00 минут приехала на Комсомольскую площадь, города Москвы по своим личным делам. Находясь возле "..." вокзала г. Москвы, к ней подошел ранее незнакомый ей мужчина азиатской внешности, который предложил ей приобрести у него поддельный паспорт, водительское удостоверение и справку 2 НДФЛ, за общую сумму 20.000 рублей, при этом сказал, что необходимо передать ему аванс в сумме 10.000 рублей и свои фотографии. Она спросила его, зачем ей это нужно, на что мужчина пояснил, что по данному поддельному паспорту она сможет оформить кредит в банке. Согласившись на данные условия, она сделала фотографии и вместе с залогом в сумме 10.000 рублей передала их указанному мужчине. После чего он сказал, чтобы она приезжала на следующий день на это же место, где ее встретят, возьмут вторую часть денег за предоставленные документы и сообщат где их забрать. Приехав на следующий день в 13 часов 00 минут, она встала рядом с кафе "Е", расположенном по адресу: "...", где к ней подошел ранее неизвестный ей мужчина азиатской внешности, после чего она передала ему 10.000 рублей и он сообщил, что документы, находятся в урне, стоящей рядом со входом в вышеуказанное кафе. Подойдя к урне, она взяла из нее указанные документы на имя "...", в которые были вклеены ее фотографии и уехала домой. 30 июня 2014 года она подала через глобальную сеть интернет, на сайте ОАО "А" заявку на оформления кредита, предоставив подложные сведения на имя "...". 05 июля 2014 года после получения предварительного одобрения, она обратилась в дополнительный офис ОАО "А" расположенный по адресу: "...", где ввела в заблуждение специалиста указанного банка, предоставив заведомо ложные данные о месте работы, месте жительстве, уровне дохода, а также предоставила копии поддельных документов, а именно: водительское удостоверение, паспорт гражданина РФ, справку 2 НДФЛ на имя "...". Проверив представленные документы, специалист банка ОАО "А", в двух экземплярах распечатала анкету-заявление о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта", которая является кредитным договором, а также индивидуальными условиями кредитования и иные документы, после чего, ознакомившись с данными документами, в нижней части бланков, собственноручно, от "...", поставила вымышленную подпись, после чего специалист банка ОАО "А" выдала ей банковскую карту с кредитным лимитом 270.000 рублей, а также запечатанный конверт, с пин-кодом от кредитной карты, после чего она собственноручно, от "...", поставила вымышленную подпись на бланке расписки о получении указанной карты. Далее, подойдя к установленному там же банкомату, она обналичила кредитную карту в две операции, сначала 200.000 рублей, а затем 70.000 рублей, после чего, с похищенными денежными средствами покинула помещение указанного дополнительного офиса. Документы на имя "..." она сожгла, а кредитную карту выбросила в одну из мусорных урн г. Москвы. В совершенном преступлении раскаивается, вину в совершенном преступлении признает в полном объеме, однако она не согласна с квалификацией, считает, что ее действия должны быть квалифицированы по ч. 1 ст. 159.1 УК РФ (т. 1 л.д. 89 - 92, 110 - 112). По иным преступлениям С.О. от дачи показаний на следствии отказывалась.
Суд первой инстанции дал исследованным доказательствам надлежащую оценку, признав доказательства обвинения относимыми, достоверными, допустимыми и в совокупности подтверждающими вину С.О.
У судебной коллегии отсутствуют основания не соглашаться с данной оценкой доказательств и выводами суда.
Судебная коллегия находит, что в судебном разбирательстве были объективно установлены все значимые по делу обстоятельства на основании непосредственно исследованных в судебном разбирательстве доказательств. Доказательства этих обстоятельств и обоснование выводов суда приведены судом в приговоре. Доказательства оценены судом в соответствии с положениями ст. 17, 88 УПК РФ с точки зрения их достоверности, относимости, допустимости, а в совокупности - достаточности для разрешения дела.
Принимая во внимание фактические обстоятельства, установленные в судебном заседании суда первой инстанции из представленных сторонами доказательств, поскольку стороны согласились рассмотреть дело без проверки доказательств судом апелляционной инстанции в соответствии с положениями ст. 389.13 ч. 7 УПК РФ, судебная коллегия находит обоснованными выводы суда о достоверности и допустимости доказательств обвинения и достаточности их для вывода о виновности С.О. в совершении преступлений.
Судебная коллегия считает, что судом правильно квалифицированы действия осужденной С.О.: по четырем преступлениям как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере. Выводы суда в этой части соответствуют установленными фактическим обстоятельствам преступлений и положениям уголовного закона.
Доводы апелляционной жалобы о переквалификации действий С.О. на мошенничество в сфере кредитования судебная коллегия находит необоснованными, поскольку они противоречат положениям уголовного закона и обстоятельствам преступлений, из которых усматривается, что фактически С.О. не вступала с банком в договорные отношения, а представлялась иным лицом.
Однако, судебная коллегия приходит к выводу об отсутствии в действиях С.О. по четырем преступлениям квалифицирующего признака мошенничества - совершения преступления по предварительному сговору группой лиц, находя, что судом не дано надлежащей оценки фактическим обстоятельствам преступлений и неверно применены положения уголовного закона, в связи с чем судебная коллегия считает обоснованными доводы апелляционной жалобы в этой части.
Как усматривается из фабулы осуждения С.О., действия по хищению чужого имущества совершены непосредственно С.О., и фабула обвинения не содержит указаний на совершение С.О. действий совместно с другими лицами. В соответствии с положениями ст. 33 УК РФ исполнителем признается лицо, непосредственно совершившее преступление либо участвовавшее в его совершении совместно с другими лицами, а в соответствии с положениями ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным группой лиц по предварительному сговору, если в нем участвовали два и более исполнителя, заранее договорившиеся о совместном совершении преступления.
Ссылки суда в приговоре на то, что у С.О. существовала предварительная договоренность с неустановленными лицами на совершение хищения путем обмана, исключительную согласованность действий и распределение ролей - необоснованны, т.к. доказательств указанных обстоятельств стороной обвинения не представлено и в приговоре не приведено, а роль неустановленных лиц, описанная в приговоре, не образует соисполнительства в совершении преступлений. Принимая во внимание приведенные ранее доказательства, исследованные судом в судебном разбирательстве, судебная коллегия также не усматривает оснований не доверять показаниям С.О. в той части, что она покупала поддельные документы, указанные в приговоре, у случайных лиц и использовала их для обращения в банки.
В связи с изложенным, судебная коллегия считает необходимым в соответствии с положениями ст. 14, 389.18 УПК РФ приговор изменить: исключить из осуждения С.О. по ч. 3 ст. 159 УК РФ по преступлениям от 27 июня 2014 года, от 27 июня 2014 года, от 5 июля 2014 года, от 10 июля 2014 года квалифицирующий признак - совершение преступления по предварительному сговору группой лиц.
Нарушений уголовно-процессуального закона, влекущих за собой отмену приговора, судебная коллегия не усматривает. Судебное разбирательство было проведено с соблюдением всех принципов судопроизводства, в том числе, состязательности и равноправия сторон, права на защиту.
Принимая во внимание внесенные в приговор изменения, судебная коллегия считает необходимым смягчить наказание С.О. по каждому преступлению, и назначить ей наказание в соответствии со ст. 69 ч. 3 УК РФ, частично удовлетворив ее апелляционную жалобу и в этой части.
Доводы апелляционной жалобы о назначении отбывания наказания в колонии-поселении, судебная коллегия находит несостоятельными, поскольку в соответствии с положениями ст. 58 УК РФ женщинам, осужденным к лишению свободы за совершение тяжких преступлений, отбывание наказания назначается в исправительной колонии общего режима.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 389.13, 389.20, 389.28 УПК РФ, судебная коллегия по уголовным делам Московского городского суда
определила:
Приговор Мещанского районного суда города Москвы от 26 августа 2015 года в отношении С.О. изменить:
- исключить из осуждения С.О. по ч. 3 ст. 159 УК РФ по преступлениям от 27 июня 2014 года, от 27 июня 2014 года, от 5 июля 2014 года, от 10 июля 2014 года квалифицирующий признак - совершение преступления по предварительному сговору группой лиц;
- смягчить С.О. наказание: по ч. 3 ст. 159 УК РФ по преступлению от 27 июня 2014 года до 1 года 11 месяцев лишения свободы; по ч. 3 ст. 159 УК РФ по второму преступлению от 27 июня 2014 года до 1 года 11 месяцев лишения свободы; по ч. 3 ст. 159 УК РФ по преступлению от 5 июля 2014 года до 1 года 9 месяцев лишения свободы; по ч. 3 ст. 159 УК РФ по преступлению от 10 июля 2014 года до 1 года 11 месяцев лишения свободы;
- на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить С.О. наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года 4 месяца с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;
- приговор мирового судьи судебного участка N 359 Басманного района г. Москвы от 28 мая 2014 года исполнять самостоятельно;
- в остальной части приговор оставить без изменения, частично удовлетворив апелляционную жалобу осужденной С.О.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "DOCS.SUBSCHET.RU | Налоги и учет. Документы" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ МОСКОВСКОГО ГОРОДСКОГО СУДА ОТ 15.12.2015 ПО ДЕЛУ N 10-16718/2015
Приговор: По ч. 3 ст. 159 УК РФ (четыре эпизода) за мошенничества.Разделы:
Налог на доходы физических лиц (НДФЛ); Банковский кредит; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
МОСКОВСКИЙ ГОРОДСКОЙ СУД
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ
от 15 декабря 2015 г. по делу N 10-16718
Судья Сокова А.О.
Судебная коллегия по уголовным делам Московского городского суда в составе:
председательствующего судьи Комлевой О.В.,
судей Андреевой С.В. и Светозерской Ю.М.,
с участием:
прокурора Юсуповой Ф.А.,
защитника Федоровой Е.Г., представившего удостоверение и ордер,
осужденной С.О.,
при секретаре судебного заседания Б.,
рассмотрела в открытом судебном заседании апелляционную жалобу осужденной С.О. на приговор Мещанского районного суда города Москвы от 26 августа 2015 года, которым
С.О., ранее судимая: 28 мая 2014 г. по ст. 30 ч. 3 159.1 ч. 1 УК РФ к штрафу в размере 20000 рублей,
- осуждена по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по преступлению от 27 июня 2014 года) в виде лишения свободы сроком на 2 года; по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по преступлению от 27 июня 2014 года) в виде лишения свободы сроком на 2 года; по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по преступлению от 05 июля 2014 года) в виде лишения свободы сроком на 1 год 10 месяцев; по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по преступлению от 10 июля 2014 года) в виде лишения свободы сроком на 2 года; на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказания назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев; на основании ст. 70 УК РФ к назначенному наказанию полностью присоединено наказание, назначенное по приговору мирового судьи судебного участка N 359 Басманного района г. Москвы от 28 мая 2014 года, и по совокупности приговоров назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев со штрафом в размере 20000 рублей с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима; постановлено наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно. Мера пресечения оставлена прежней - заключение под стражу. Срок отбытия наказания исчислен со 2 сентября 2015 г.
Взыскано с С.О.: в пользу ОАО "А" - 270000 рублей; в пользу ОАО "А" - 558000 рублей, в пользу ОАО "А" 280000 рублей.
Определена судьба вещественных доказательств.
Заслушав доклад судьи Андреевой С.В., выслушав защитника Федорову Е.Г., осужденную С.О., поддержавших доводы апелляционной жалобы по тем же основаниям, мнение прокурора Юсуповой Ф.А., просившей приговор оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения, судебная коллегия
установила:
С.О. приговором признана виновной в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.
А именно в том, что она, в неустановленное время, но не позднее 20 июня 2014 года, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путем обмана в крупном размере, вступила в преступный сговор с неустановленными соучастниками, заранее распределив между собой преступные роли. Согласно разработанному преступному плану, ее неустановленные соучастники должны были приискать подложные документы, удостоверяющие личность и подтверждающие кредитоспособность для последующего предъявления в банк с целью совершения преступления, а она, используя указанные заведомо подложные документы, должна была обратиться в какую-либо кредитную организацию г. Москвы с целью получения потребительского кредита, не имея при этом намерения по его дальнейшей выплате. После чего, получив возможность распоряжаться кредитными денежными средствами, она совместно с неустановленными соучастниками, намеревались разделить их между собой. С целью реализации задуманного ее неустановленные соучастники, действуя согласно отведенной им преступной роли, приискав неустановленным способом паспорт гражданина РФ серии "..." номер "..." на имя "...", 12.08.1984 года рождения, вклеили в указанный паспорт фотографию С.О., а также неустановленным способом изготовили водительское удостоверение на имя О., вклеив в него фотографию С.О. и Справку о доходах физического лица за 2014 год N 28 от 25.06.2014 Формы 2-НДФЛ на имя "...", которые передали ей для последующего предъявления в банк с целью совершения преступления. После чего, получив от соучастников необходимые для совершения преступления подложные документы, во исполнение совместного преступного умысла, с целью получения потребительского кредита, 20 июня 2014 года на официальном сайте ООО "А" в глобальной сети Интернет, от имени "...". заполнила анкету-заявление о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" на сумму 280.000 рублей, в которой указала заведомо ложные сведения, содержащиеся в документах на имя "...", изготовленных ее соучастниками, а именно: анкетные данные "...", адрес постоянной регистрации и фактического места жительства, не соответствующие действительности сведения о месте работы и материальном положении. После получения от ОАО "А" предварительного одобрения, 27 июня 2014 года, примерно в 18 часов 30 минут, прибыла в дополнительный офис "О" ОАО "А", расположенный по адресу "...", где, действуя во исполнение совместного преступного умысла, согласно отведенной ей преступной роли, представилась анкетными данными "....". и с целью введения в заблуждение менеджера-консультанта банка Х., не осведомленную о ее преступных намерениях, предъявила Х. в качестве документов удостоверяющих ее личность и подтверждающих ее кредитоспособность вышеуказанные подложные документы на имя "..", после чего заполнила анкету-заявление от имени "...". о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта", указав при этом заведомо ложные сведения относительно своей личности, подтвердила от имени "..". свое согласие на обработку персональных данных и получение кредита, тем самым обманув менеджера-консультанта Х., и получила окончательное одобрение в предоставлении кредита на сумму 280.000 рублей. Затем Х., заблуждаясь относительно ее истинных намерений, выдала ей под расписку банковскую карту "CN - MC Gold PayPass" N "...". После чего, она, с целью доведения до конца совместного преступного умысла, 27 июня 2014 года, примерно в 19 часов 27 минут, находясь в дополнительном офисе "О" ОАО "А", расположенном по адресу: "...", через банкомат осуществила 2 операции по снятию денежных средств с банковской карты "CN - MC Gold PayPass" N "..." в сумме 80.000 рублей и 200.000 рублей, после чего, завладев указанными денежными средствами путем обмана, не имея намерения их вернуть, с места совершения преступления скрылась, получив реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению. Таким образом, она совместно с неустановленными соучастниками своими преступными действиями причинила ОАО "А" материальный ущерб в крупном размере на сумму 280.000 рублей.
С.О. этим же приговором признана виновной в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.
Так она, в неустановленное время, но не позднее 21 июня 2014 года, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путем обмана в крупном размере, вступила в преступный сговор с неустановленными соучастниками, заранее распределив между собой преступные роли. Согласно разработанному преступному плану, ее неустановленные соучастники должны были приискать подложные документы, удостоверяющие личность и подтверждающие кредитоспособность для последующего предъявления в банк с целью совершения преступления, а она, используя указанные заведомо подложные документы, должна была обратиться в какую-либо кредитную организацию г. Москвы с целью получения потребительского кредита, не имея при этом намерения по его дальнейшей выплате. После чего, получив возможность распоряжаться кредитными денежными средствами, она совместно с неустановленными соучастниками, намеревались разделить их между собой. С целью реализации задуманного ее неустановленные соучастники, действуя согласно отведенной им преступной роли, приискав неустановленным способом паспорт гражданина РФ серии "..." номер "..." на имя "...", 28.07.1983 года рождения, вклеили в указанный паспорт ее фотографию С.О., а также неустановленным способом изготовили страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования на имя "..." и Справку о доходах физического лица за 2014 год N 25 от 25.06.2014 Формы 2-НДФЛ на имя "...", которые передали ей для последующего предъявления в банк с целью совершения преступления. После чего, получив от соучастников необходимые для совершения преступления подложные документы, во исполнение совместного преступного умысла, с целью получения потребительского кредита, 21 июня 2014 года на официальном сайте ООО "А" в глобальной сети Интернет, от имени "...". заполнила анкету-заявление о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" на сумму 280.000 рублей, в которой указала заведомо ложные сведения, содержащиеся в документах, изготовленных ее соучастниками, а именно: анкетные данные, адрес постоянной регистрации и фактического места жительства, не соответствующие действительности сведения о месте работы и материальном положении. После получения от ОАО "А" предварительного одобрения, 27 июня 2014 года, примерно в 16 часов 40 минут, она прибыла в дополнительный офис "А" ОАО "А", расположенный по адресу: "...", где действуя во исполнение совместного преступного умысла, согласно отведенной ей преступной роли, представилась анкетными данными "...". и с целью введения в заблуждение менеджера-консультанта банка Д., не осведомленную о ее преступных намерениях, предъявила Д. в качестве документов удостоверяющих ее личность и подтверждающих ее кредитоспособность вышеуказанные подложные документы на имя "...", после чего она заполнила анкету-заявление от имени "..." о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта", указав при этом заведомо ложные сведения относительно своей личности, подтвердила от имени "..." свое согласие на обработку персональных данных и получение кредита, тем самым обманув менеджера-консультанта Д., и получила окончательное одобрение в предоставлении кредита на сумму 280.000 рублей. Затем Д., заблуждаясь относительно ее истинных намерений, выдала ей под расписку банковскую карту "CN - MC Gold PayPass" N "...". После чего, с целью доведения до конца совместного преступного умысла, 27 июня 2014 года, примерно в 17 часов 47 минут, находясь в дополнительном офисе "А" ОАО "А", расположенном по адресу: "...", через банкомат осуществила 2 операции по снятию денежных средств с банковской карты "CN - MC Gold PayPass" N "..." в сумме 78.000 рублей и 200.000 рублей, после чего, завладев указанными денежными средствами путем обмана, не имея намерения их вернуть, с места совершения преступления скрылась, получив реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению. Таким образом, она совместно с неустановленными соучастниками своими преступными действиями причинила ОАО "А" материальный ущерб в крупном размере на сумму 278.000 рублей.
С.О. этим же приговором признана виновной в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.
Так она, в неустановленное время, но не позднее 30 июня 2014 года, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путем обмана в крупном размере, вступила в преступный сговор с неустановленными соучастниками, заранее распределив между собой преступные роли. Согласно разработанному преступному плану, ее неустановленные соучастники должны были приискать подложные документы, удостоверяющие личность и подтверждающие кредитоспособность для последующего предъявления в банк с целью совершения преступления, а она, используя указанные заведомо подложные документы, должна была обратиться в какую-либо кредитную организацию г. Москвы с целью получения потребительского кредита, не имея при этом намерения по его дальнейшей выплате. После чего, получив возможность распоряжаться кредитными денежными средствами, она совместно с неустановленными соучастниками, намеревались разделить их между собой. С целью реализации задуманного ее неустановленные соучастники, действуя согласно отведенной им преступной роли, приискав неустановленным способом паспорт гражданина РФ серии "..." номер "..." на имя "...", 10.07.1969 года рождения, вклеили в указанный паспорт фотографию С.О., а также неустановленным способом изготовили водительское удостоверение на имя "...", вклеив в него фотографию С.О. и Справку о доходах физического лица за 2014 год N 30 от 04.07.2014 Формы 2-НДФЛ на имя "...", которые передали ей для последующего предъявления в банк с целью совершения преступления. После чего, получив от соучастников необходимые для совершения преступления подложные документы, во исполнение совместного преступного умысла, с целью получения потребительского кредита, в точно неустановленное время, 30 июня 2014 года на официальном сайте ООО "А" в глобальной сети Интернет, от имени "...". заполнила анкету-заявление о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" на сумму 270.000 рублей, в которой указала заведомо ложные сведения, содержащиеся в документах на имя "...", изготовленных ее соучастниками, а именно: анкетные данные "...", адрес постоянной регистрации и фактического места жительства, не соответствующие действительности сведения о месте работы и материальном положении. После получения от ОАО "А" предварительного одобрения, 05 июля 2014 года, в неустановленное время, прибыла в дополнительный офис "М" ОАО "А", расположенный по адресу: "...", где действуя во исполнение совместного преступного умысла, согласно отведенной ей преступной роли, представилась анкетными данными ".." и с целью введения в заблуждение менеджера-консультанта банка Ш., не осведомленную о ее преступных намерениях, предъявила Ш. в качестве документов удостоверяющих ее личность и подтверждающих ее кредитоспособность, вышеуказанные подложные документы на имя "...", после чего она заполнила анкету-заявление от имени "...". о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта", указав при этом заведомо ложные сведения относительно своей личности, подтвердила от имени "..." свое согласие на обработку персональных данных и получение кредита, тем самым обманув менеджера-консультанта ОАО "А" Ш., и получила окончательное одобрение в предоставлении кредита на сумму 270.000 рублей. Затем Ш., заблуждаясь относительно ее истинных намерений, выдала ей под расписку банковскую карту "CN - MC Gold PayPass" N "...". После чего, с целью доведения до конца совместного преступного умысла, 05 июля 2014 года, примерно в 15 часов 05 минут, находясь в дополнительном офисе "М" ОАО "А", расположенном по адресу: "...", через банкомат осуществила 2 операции по снятию денежных средств с банковской карты "CN - MC Gold PayPass" N "..." в сумме 70.000 рублей и 200.000 рублей, после чего, завладев указанными денежными средствами путем обмана, не имея намерения их вернуть, с места совершения преступления скрылась, получив реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению. Таким образом, она совместно с неустановленными соучастниками своими преступными действиями причинила ОАО "А" материальный ущерб в крупном размере на сумму 270.000 рублей.
С.О. этим же приговором признана виновной в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.
Так она, в неустановленное время, но не позднее 10 июля 2014 года, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путем обмана в крупном размере, вступила в преступный сговор с неустановленными соучастниками, заранее распределив между собой преступные роли. Согласно разработанному преступному плану, ее неустановленные соучастники должны были приискать подложные документы, удостоверяющие личность и подтверждающие кредитоспособность для последующего предъявления в банк с целью совершения преступления, а она, используя указанные заведомо подложные документы, должна была обратиться в какую-либо кредитную организацию г. Москвы с целью получения потребительского кредита, не имея при этом намерения по его дальнейшей выплате. После чего, получив возможность распоряжаться кредитными денежными средствами, она совместно с неустановленными соучастниками, намеревались разделить их между собой. С целью реализации задуманного ее неустановленные соучастники, действуя согласно отведенной им преступной роли, приискав неустановленным способом паспорт гражданина РФ серии "..." номер "..." на имя "...", 21.05.1973 года рождения, вклеили в указанный паспорт фотографию С.О., а также неустановленным способом изготовили водительское удостоверение на имя "...", вклеив в него фотографию С.О. и Справку о доходах физического лица за 2014 год N 34 от 07.07.2014 Формы 2-НДФЛ на имя "...", которые передали ей для последующего предъявления в банк с целью совершения преступления. После чего, получив от соучастников необходимые для совершения преступления подложные документы, во исполнение совместного преступного умысла, с целью получения потребительского кредита, в неустановленное время, на официальном сайте ООО "А" в глобальной сети Интернет, от имени "...". заполнила анкету-заявление о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" на сумму 280.000 рублей, в которой указала заведомо ложные сведения, содержащиеся в документах на имя "...", изготовленных ее соучастниками, а именно: анкетные данные "...", адрес постоянной регистрации и фактического места жительства, не соответствующие действительности сведения о месте работы и материальном положении. После получения от ОАО "А" предварительного одобрения, 10 июля 2014 года, в неустановленное время, прибыла в дополнительный офис "Р" ОАО "А", расположенный по адресу: "...", где, действуя во исполнение совместного преступного умысла, согласно отведенной ей преступной роли, представилась анкетными данными "...". и с целью введения в заблуждение менеджера-консультанта банка М., не осведомленного о ее преступных намерениях, предъявила М. в качестве документов удостоверяющих ее личность и подтверждающих ее кредитоспособность, вышеуказанные подложные документы на имя "..", после чего, она заполнила анкету-заявление от имени "..." о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта", указав при этом заведомо ложные сведения относительно своей личности, подтвердила от имени "..." свое согласие на обработку персональных данных и получение кредита, тем самым обманув менеджера-консультанта М., и получила окончательное одобрение в предоставлении кредита на сумму 280.000 рублей. Затем М., заблуждаясь относительно ее истинных намерений, выдал ей под расписку банковскую карту "CN - MC Gold PayPass" N "...". После чего ее неустановленная соучастница, с целью доведения до конца совместного преступного умысла, 10 июля 2014 года, примерно в 17 часов 47 минут, находясь в дополнительном офисе "Р" ОАО "А", расположенный по адресу: "...", через банкомат осуществила операцию по снятию денежных средств с банковской карты "CN - MC Gold PayPass" N "..." в сумме 280.000 рублей, после чего, завладев указанными денежными средствами путем обмана, не имея намерения их вернуть, с места совершения преступления скрылась, получив реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению. Таким образом, она совместно с неустановленными соучастниками своими преступными действиями причинила ОАО "А" материальный ущерб в крупном размере на сумму 280.000 рублей.
В судебном разбирательстве С.О. виновной себя не признала.
В апелляционной жалобе осужденная С.О. указывает, что совершила не тяжкие преступления, которые относятся к преступлениям, совершенным в сфере кредитования, утверждает, что в сговор ни с кем не ступала, преступления совершила самостоятельно, купив поддельные документы у случайных людей. Осужденная просит назначить более мягкое наказание с отбыванием в колонии-поселении.
Государственным обвинителем поданы возражения на апелляционную жалобу, в которых он выражает несогласие с ее доводами и просит оставить без удовлетворения.
Судебная коллегия, выслушав мнение участников процесса, проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, находит приговор подлежащим изменению, апелляционную жалобу - удовлетворению частично, по следующим основаниям:
Вывод суда о виновности С.О. в инкриминируемых ей деяниях основан на доказательствах, исследованных в судебном заседании, и соответствует фактическим обстоятельствам, установленным судом.
Суд первой инстанции проверил имеющиеся по делу доказательства: заявление представителя потерпевшего ОАО "А" С. от 23 сентября 2014 года, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое 27 июня 2014 года, предъявив документы на имя "...". сотруднику ДО "О" ОАО "А", расположенном по адресу: "...", получила банковскую карту с кредитным лимитом денежных средств на сумму 280.000 рублей, принадлежащих ОАО "А" (т. 2 л.д. 9); заявление представителя потерпевшего ОАО "А" С. от 23 сентября 2014 года, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое 27 июня 2014 года, предъявив документы на имя А. сотруднику ДО "А" ОАО "А", расположенного по адресу: "...", получила банковскую карту с кредитным лимитом денежных средств на сумму 280.000 рублей, принадлежащих ОАО "А" (т. 2 л.д. 95); заявление представителя потерпевшего ОАО "А" З. от 01 сентября 2014 года, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое 05 июля 2014 года, предъявив документы на имя "..". сотруднику ДО ОАО "А", расположенного по адресу: "...", получила банковскую карту с кредитным лимитом денежных средств на сумму 270.000 рублей, принадлежащих ОАО "А" (т. 1 л.д. 3); заявление представителя потерпевшего ОАО "А" С. от 01 сентября 2014 года, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое 09 июля 2014 года, предъявив документы на имя "...". сотруднику ДО ОАО "А", расположенного по адресу: "...", получила банковскую карту с кредитным лимитом денежных средств на сумму 280.000 рублей, принадлежащих ОАО "А" (т. 1 л.д. 150); рапорт ст. о/у по ОВД 3-го отделения 3 ОРЧ "И" ОУР УВД по СВАО ГУ МВД России по г. Москве К. от 01 октября 2014 года о том, что в ходе проведения ОРМ было установлено, что лицом, совершившим мошеннические действия в отношении ОАО "А" 27 июня 2014 года, когда предъявив документы на имя "..." сотруднику ДО "О" ООО "А", расположенном по адресу: "...", получила банковскую карту с кредитным лимитом денежных средств на сумму 280.000 рублей, принадлежащих ОАО "А", является С.О. (т. 2 л.д. 6); рапорт ст. о/у по ОВД 3-го отделения 3 ОРЧ "И" ОУР УВД по СВАО ГУ МВД России по г. Москве К. от 01 октября 2014 года о том, что в ходе проведения ОРМ было установлено, что лицом, совершившим мошеннические действия в отношении ОАО "А" 27 июня 2014 года, когда предъявив документы на имя "...". сотруднику ДО "А" ОАО "А", расположенного по адресу: "...", получила банковскую карту с кредитным лимитом денежных средств на сумму 280.000 рублей, принадлежащих ОАО "А", является С.О. (т. 2 л.д. 97); рапорт о/у ОУР ОМВД России по Красносельскому району г. Москвы Д. от 01 сентября 2015 года о том, что 01 сентября 2014 года в ОМВД России по району Войковский г. Москвы, расположенном по адресу: "...", по подозрению в совершении преступления предусмотренного ст. 159 УК РФ, была задержана С.О. и доставлена в ОМВД России по Красносельскому району г. Москвы, для дальнейшего разбирательства (т. 1 л.д. 4); рапорт о/у ОУР ОМВД России по Красносельскому району г. Москвы Н. от 02 сентября 2014 года о том, что 01 сентября 2014 года по подозрению в совершении преступления предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, была задержана и доставлена в ОМВД России по Мещанскому району г. Москвы, С.О. (т. 1 л.д. 149); протокол явки с повинной от 1 сентября 2014 года, в котором С.О. сообщила о совершенном ею преступлении, а именно: о том, что купила у неизвестного лица на вокзале за 20000 рублей документы на имя "...". и предъявила их сотруднику ДО ОАО "А", расположенного по адресу: "...", получив банковскую карту с кредитным лимитом денежных средств на сумму 270.000 рублей, принадлежащих ОАО "А", впоследствии которую обналичила, денежные средства потратила на собственные нужды (т. 1 л.д. 63 - 64); протокол выемки от 12 февраля 2015 года, согласно которому из ОАО "А" изъято: анкеты-заявления клиента о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" ОАО "А" от 27.06.2014 года от имени "..."; индивидуальные условия кредитования договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытие и кредитование счета кредитной карты; расписки о получении. "....". банковской карты от 27.06.2014 года N "..."; копии паспорта и водительского удостоверения на имя "..."; справка о доходах физического лица (т. 3 л.д. 51 - 54); протокол выемки от 12 февраля 2015 года, согласно которому из ОАО "А" изъято: анкеты-заявления клиента о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" ОАО "А" от 27.06.2014 года от имени "..."; индивидуальные условия кредитования договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытие и кредитование счета кредитной карты; расписки о получении "...". банковской карты N "..."; копии паспорта и страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования на имя "...."; справки о доходах физического лица (т. 3 л.д. 36 - 39); протокол выемки от 12 февраля 2015 года, согласно которому из ОАО "А" изъято: анкеты-заявления клиента о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" ОАО "А" от 05.07.2014 года; расписки о получении "...". банковской карты N "..."; копии паспорта и водительского удостоверения на имя "..."; справки о доходах физического лица (т. 3 л.д. 43 - 46); протокол выемки от 12 февраля 2015 года, согласно которому из ОАО "А" изъято: анкеты-заявления клиента о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" ОАО "А" от 09.07.2014 года; индивидуальные условия кредитования договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытие и кредитование счета кредитной карты; расписки о получении "...". банковской карты N "..."; копии паспорта и водительского удостоверения на имя "..."; справки о доходах физического лица (т. 3 л.д. 58 - 61); протокол осмотра предметов от 17 апреля 2015 года, согласно которому осмотрены: анкеты-заявления клиента о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" ОАО "А" от 27.06.2014 года от имени "..."; индивидуальные условия кредитования N "..." от 27.06.2014 года договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытие и кредитование Счета кредитной карты; расписка о получении "....2. банковской карты от 27.06.2014 года "CN - MC Gold PayPass" N "..."; копия паспорта серии "..." N "..." выданного 24.10.2006 года на имя "...." 12.08.1984 года рождения; копия водительского удостоверения серия "..." выданное 22.05.2007 года на имя "....", 12.08.1984 года рождения; справка о доходах физического лица за 2014 год (форма 2-НДФЛ) на имя "..."; анкеты-заявления клиента о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" ОАО "А" от 27.06.2014 года от имени "..."; индивидуальные условия кредитования N "..." от 27.06.2014 года договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытие и кредитование Счета кредитной карты; расписка о получении "...". банковской карты "CN - MC Gold PayPass" N "..." от 27.06.2014 года; копия паспорта серии "...." N "...." выданного 04.09.2009 года на имя "..." 28.07.1983 года рождения; копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования 117-256-500 41 выданного 24 декабря 2002 года на имя "...", <...> года рождения, уроженки <...>; справка о доходах физического лица за 2014 год N 25 от 25.06.2014 года (форма 2-НДФЛ) на имя "..."; анкеты-заявления клиента о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" ОАО "А" от 05.07.2014 года "..."; расписка о получении "....". банковской карты "CN - MC Gold PayPass" N "..." от 05.07.2014 года; копия паспорта серии <...> на имя "..." 10.07.1969 года рождения; копия водительского удостоверения серия "..." выданное 20.10.2009 года на имя "...", 10.07.1969 года рождения; справка о доходах физического лица за 2014 год (форма 2-НДФЛ) на имя М.; анкеты-заявления клиента о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" ОАО "А" от 09.07.2014 года "..."; индивидуальные условия кредитования N "..." от 10.07.2014 года договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытие и кредитование Счета кредитной карты; расписка о получении "...". банковской карты "CN - MC Gold PayPass" N "..." от 09.07.2014 года; копия паспорта серии "..." N "..." выданного 02.05.2012 года на имя "..." 21.05.1973 года рождения; копия водительского удостоверения серия "..." выданное 27.02.2012 года на имя "...", 21.05.1973 года рождения; справка о доходах физического лица за 2014 год (форма 2-НДФЛ) на имя "..." (т. 3 л.д. 219 - 273); протокол выемки от 12 февраля 2015 года, согласно которому изъято: видеозаписи с камер видеонаблюдения установленных на банкоматах: N 202728, расположенном в помещении в дополнительного офиса "О" ОАО "А", по адресу: "..."; N 451115, расположенном в помещении в дополнительного офиса "А" ОАО "А", по адресу: "..."; на банкомате в ОАО "А", расположенного в помещении в дополнительного офиса ОАО "А" по адресу: "..." (т. 2 л.д. 243 - 245); протокол выемки от 05 сентября 2014 года, согласно которому изъято: видеозапись с камеры видеонаблюдения на банкомате N 300128/643, расположенном в помещении в дополнительного офиса ОАО "А" по адресу: "..." (т. 1 л.д. 120 - 123); протокол осмотра предметов от 12 февраля 2015 года, согласно которому осмотрены: видеозаписи с камер видеонаблюдения установленных на банкомате N 202728, расположенном в помещении в дополнительного офиса "О" ОАО "А" по адресу: "...", за период времени с 19 часов 25 минут по 19 часов 35 минут 27 июня 2014 года; видеозаписи с камер видеонаблюдения установленных на банкомате N 451115, расположенном в помещении в дополнительного офиса "А" ОАО "А" по адресу: "...", за период времени с 17 часов 45 минут по 17 часов 55 минут 27 июня 2014 года; видеозаписи с камер видеонаблюдения установленных на банкомате в ОАО "А", расположенного в помещении в дополнительного офиса ОАО "А" по адресу: "...", за период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут 09 июля 2014 года (т. 3 л.д. 1 - 27); протокол осмотра предметов от 05 сентября 2014 года, согласно которому осмотрена видеозапись с камер видеонаблюдения установленных на банкомате N 300128/643, расположенном в помещении в дополнительного офиса ОАО "А" по адресу: "...", за период времени с 15 часов 00 минут до 15 часов 15 минут 05 июля 2014 года (т. 1 л.д. 124 - 133); заключение эксперта почерковедческой судебной экспертизы N 346 от 17 апреля 2015 года, в соответствии с которым: подписи в документах, представленных на экспертизу от имени "....". в графе: "подпись, Ф.И.О. Клиента/Держателя карты/представителя", выполнены не "...", а вероятно С.О.; подписи в документах, представленных на экспертизу от имени "...". в графе: "подпись, Ф.И.О. Клиента/Держателя карты/представителя", выполнены не "...", а С.О.; подписи в документах, представленных на экспертизу от имени "...". в графе: "подпись, Ф.И.О. Клиента/Держателя карты/представителя", выполнены не "...", а С.О.; подписи в документах, представленных на экспертизу от имени "..." графе: "подпись, Ф.И.О. Клиента/Держателя карты/представителя", выполнены не "...", а С.О. (т. 3 л.д. 70 - 121); показания представителя потерпевшего ОАО "А" С., согласно которым он является территориальным руководителем отдела противодействию мошенничеству в сфере розничного бизнеса управления службы экономической безопасности Московского региона, расположенного по адресу: "...". Так 20 июня 2014 года неизвестное ему лицо подало заявку, через глобальную сеть Интернет, на сайте ОАО "А", на получение кредита на имя "...", на сумму 280.000 рублей. 27 июня 2014 года, после получения предварительного одобрения, ранее незнакомая ему женщина, с целью получения кредита, обратилась в дополнительный офис "О." ОАО "А", расположенный по адресу: "..." и, представившись "...", предоставила сотруднику дополнительного офиса "О" ОАО "А", пакет документов на имя "...", а именно паспорт гражданина РФ на имя "...", водительское удостоверение на имя "...", справку формы 2 НДФЛ, после чего заполнила анкету на получение кредита, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, месте жительства, уровне дохода и контактные данные. После получения окончательного одобрения от ОАО "А", С.О. получила от сотрудника ОАО "А" кредитную карту N "..." на имя "...", на счету которой находились денежные средства в сумме 280.000 рублей и пин-код к ней. Через некоторое время, через банкомат указанная банковская карта была обналичена. Таким образом, в результате преступных действий ОАО "А" причинен материальный ущерб в размере 280.000 рублей. Также, 21 июня 2014 года неизвестное ему лицо подало заявку, через глобальную сеть Интернет, на сайте ОАО "А", на получение кредита на имя "...", на сумму 280.000 рублей. 27 июня 2014 года, после получения предварительного одобрения, ранее незнакомая ему женщина, с целью получения кредита, обратилась в дополнительный офис "А" ОАО "А", расположенный по адресу: "..." и, представившись "...", предоставила сотруднику дополнительного офиса "А" ОАО "А", пакет документов на имя "...", а именно паспорт гражданина РФ на имя "...", страховое свидетельство на имя "...", справку формы 2 НДФЛ, после чего заполнила анкету на получение кредита, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, месте жительства, уровне дохода и контактные данные. После получения окончательного одобрения от ОАО "А", С.О. получил от сотрудника ОАО "А" кредитную карту N "..." на имя "...", на счету которой находились денежные средства в сумме 280.000 рублей и пин-код к ней. Примерно через 15 минут, через банкомат указанную банковскую карту была обналичена на сумму 278.000 рублей. Таким образом, в результате мошеннических действий ОАО "А" был причинен материальный ущерб на сумму 278.000 рублей (т. 2 л.д. 82 - 85, 151 - 154); показания представителя потерпевшего ОАО "А" З., согласно которым он является территориальным руководителем отдела противодействию мошенничеству в сфере розничного бизнеса управления службы экономической безопасности Московского региона, расположенного по адресу: "...". Так 30 июня 2014 года неизвестное ему лицо, подало заявку, через глобальную сеть Интернет, на сайте ОАО "А", на получение кредита на имя "...", 10.07.1969 года рождения, паспорт гражданина РФ серия "..." N "..." выданный 03.08.2007 году Отделением по району Бибирево ОУФМС России по г. Москве, на сумму 270 000 рублей. 05 июля 2014 года, после получения предварительного одобрения, ранее незнакомая ему женщина, с целью получения кредита, обратилась в дополнительный офис ОАО "А", расположенный по адресу: "..." и, представившись "...", предоставила сотруднику дополнительного офиса ОАО "А" Ш., пакет документов на имя "...", а именно паспорт гражданина РФ на имя "...", водительское удостоверение на имя "...", справку формы 2 НДФЛ, после чего заполнила анкету на получение кредита, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, месте жительства, уровне дохода и контактные данные. После получения окончательного одобрения от ОАО "А", женщина, представившаяся "...". получила от Ш. кредитную карту N "..." на имя "...", на счету которой находились денежные средства в сумме 270.000 рублей и пин-код к ней. Примерно через 15 минут женщина, представившаяся "...2, через банкомат обналичила указанную банковскую карту и получила наличные денежные средства в сумме 270 000 рублей. В дальнейшем, так как имелось множество кредитов с просроченной задолженностью и данные кредиты имели один и тот же признак, а именно все заявки на получения кредита были поданы через сеть Интернет, а также клиент всегда подтверждал свой уровень дохода справкой 2 НДФЛ от компаний, с которыми у ОАО "А" был заключено договор о сотрудничестве по зарплатным проектам, нами было принято решение проверить данные заявки. В ходе проверки были установлены, что контактные данные, указанные в заявках не соответствуют действительности, также по записям с камер видеонаблюдения было установлено, что неизвестное лицо получало неоднократно, в других дополнительных офисах ОАО "А" кредитные карты, используя при этом общегражданские паспорта РФ с различными данными, но фотография в паспортах и лицо, которое снимало с расчетного счета кредитной карты денежные средства при помощи банкомата одно и то же, о чем свидетельствуют камеры видеонаблюдения. После чего было принято решение об обращении в ОМВД России по Красносельскому району г. Москвы с соответствующим заявлением (т. 1 л.д. 74 - 76); показания представителя потерпевшего ОАО "А" С., согласно которым, он работает территориальным руководителем ОПМ в сфере розничного бизнеса Управления СЭБ Московского региона ОАО "А", по адресу: "...". 09 июля 2014 года, в дополнительный офис ОАО "А", расположенный по адресу: "...", обратилась ранее незнакомая ему женщина, впоследствии оказавшаяся С.О., которая ранее, в глобальной сети Интернет на официальном сайте ОАО "А", подала заявку на получение кредита на имя "...". и получила предварительное одобрение, после чего С.О. предоставила сотруднику дополнительного офиса ОАО "А" М., пакет документов, необходимых для его оформления, а именно: паспорт гражданина РФ, водительское удостоверение и справку 2 НДФЛ на имя "...", после чего подписала анкету-заявление о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" (с имеющимся на ней N заявки), которая является кредитным договором, ознакомилась с индивидуальными условиями кредитования, после чего ей была выдана банковская карта с кредитным лимитом 280.000 рублей и запечатанный конверт с пин-кодом. Далее, через несколько минут, в банкомате, установленном в помещении указанного ДО, она обналичила кредитную карту и получила денежные средства в сумме 280.000 рублей. Через некоторое время при проведении мониторинга выданных ОАО "А" кредитов, было установлено, что контактные данные, указанные в анкете-заявлении о предоставлении потребительского кредита не соответствуют действительности, при просмотре записей с камер видеонаблюдения, установленных на банкомате, было установлено, что С.О. неоднократно оформляла кредиты и получала кредитные карты, используя при этом общегражданские паспорта РФ с различными данными, в других дополнительных офисах ОАО "А" г. Москвы, после чего было принято решение обратиться с заявлением в правоохранительные органы (т. 3 л.д. 161 - 163); показания свидетеля Х., согласно которым, она работает в должности специалиста оперативной поддержки в дополнительном офисе "О" ООО "А", расположенном по адресу "...". Так, 27 июня 2014 года, примерно в 18 часов 30 минут, к ней обратилась ранее незнакомая женщина, которая предоставила паспорт на свое имя и справку 2 НДФЛ, сообщила, что получила положительный ответ на заявку по кредиту и готова оформить документы, чтобы получить кредитную карту с денежными средствами. Она проверила паспорт на имя "..." на ощупь, через аппарат с ультрафиолетовым свечением, а также по базе ФМС России, данный паспорт в розыске паспортов не числился и сомнений ни каких не вызывал. В паспорте "..." была фотография женщины, сидящая перед ней, как позже она узнала С.О. С.О. вела себя уверенно, в чем она была одета она не помнит, от имени "..." подписала анкету-заявление о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта", которое является кредитным договором. Затем сканкопию подписанной С.О. от имени "..." анкеты-заявления она направила по программе Банка процессинговый центр, который занимается одобрением или отказом в кредите. Примерно через 30 минут пришел ответ из Банка об одобрении кредита, после чего С.О. подписала индивидуальные условия о кредитовании, где прописаны все условия кредита, проценты, сроки погашения кредита и др., денежные средства перечисляются на счет кредитной карты. Она разъяснила С.О. как пользоваться кредитной картой, далее передала ей кредитную банковскую карту на имя "..." с кредитным лимитом 280.000 рублей. С.О. от имени "..." подписала бланк расписки о получении указанной именной кредитной карты, после чего С.О. ушла, где она обналичивала деньги ей неизвестно (т. 2 л.д. 163 - 166); показания свидетеля "..", согласно которым 19 июня 2014 года она приехала домой, припарковала автомобиль, где ей разбили стекло, вытащили сумку, после чего, она позвонила в полицию. В последующем ей пришло уведомление из банка на сумму в размере 280.000 рублей о том, что необходимо погасить задолженность. Заявление в ОАО "А" о получении денежных средств в размере 280.000 рублей она не писала и кредит на указанную сумму не получала. В сумке находился паспорт на ее имя серия "..." номер "...2, выдан ОВД района Метрогородок г. Москвы 24.10.2006 года; показания свидетеля Д., согласно которым она работает в должности менеджера-консультанта в ДО "А" ООО "А", расположенном по адресу: "...". В ее должностные обязанности входит: консультирование клиентов по оказанию банком различных услуг, оформление кредитов и т.д. Так 27 июня 2014 года, примерно в 16 часов 40 минут, в дополнительный офис "А" ООО "А", обратилась ранее незнакомая ей женщина, впоследствии оказавшаяся С.О., которая сообщила, что ее заявка на получение кредита одобрена и предоставила пакет документов, необходимых для его оформления, а именно: паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство и справку 2 НДФЛ на имя "...". В указанном паспорте имелась фотография женщины, которая его предъявила, как документ удостоверяющий личность, при проверке паспорта по базе УФМС России, в розыске он не числился, при проверке паспорта при помощи аппарата с ультрафиолетовым свечением ничего подозрительного она не заметила и сомнений в его подлинности у нее не возникло, равно как и то, что перед ней находится "...". Далее она сравнила данные в представленных документах с анкетными данными, которые были указаны в электронной анкете, после чего женщина, которая представилась "...", подписала анкету-заявление о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" (с имеющимся на ней N заявки), которая является кредитным договором, ознакомилась с индивидуальными условиями кредитования, после чего в нижней части бланков она собственноручно указала фамилию и инициалы и поставила подпись. Далее "...". (С.О.) была выдана кредитная банковская карта с кредитным лимитом 280.000 рублей и запечатанный конверт с пин-кодом, после чего, она подписала бланк расписки о получении указанной карты (т. 3 л.д. 180 - 183); показания свидетеля "...", согласно которым она 10 июня 2014 года приехала в Москву для совершения покупок. Находясь в продуктовом магазине (адреса и названия не помнит), расположенном в районе Павелецкого вокзала, расплачиваясь за приобретенный товар, у кассы достала паспорт на свое имя, в котором находилась денежная купюра достоинством 500 рублей. Расплатившись за приобретенный товар, она положила паспорт, в котором на тот момент находился еще СНИЛС на ее имя, как ее казалось, обратно в свою сумку, после чего, отправилась на Павелецкий вокзал, откуда на электричке уехала домой в город Ожерелье Московской области. Вечером 10 июня 2014 года, разбирая сумку, она обнаружила отсутствие своего паспорта и предположила, что оставила его либо на прилавке продуктового магазина, когда расплачивалась, либо положила мимо сумки. 11 июня 2014 года она отправилась в отдел полиции "Каширское", где сообщила о том, что потеряла паспорт. Однако, сотрудники полиции, ссылаясь на то, что паспорт был потерян, отправили ее в паспортный стол писать заявление и оплачивать госпошлину. Новый паспорт она получила 22 августа 2014 года. Примерно в августе 2014 года по почте, она получила письмо от "А" о том, что не выполняет требования о погашении задолженности по Соглашению N "..." от 27.06.2014 года и банк требует погасить всю сумму задолженности, которая на 07.10.2014 года составляла 305.897 рублей 13 копеек, а с учетом процентов составляет 38.682 рублей 50 копеек. После чего, она позвонила в "А" и сообщила о том, что потеряла паспорт и не оформляла никакого кредита. Для того чтобы разобраться в данной ситуации она поехала в офис "Аа", расположенный по адресу: "...", где у сотрудников банка попросила документы, подтверждающие факт получения кредита, однако, сотрудники отказали, ссылаясь на то, что будут разбираться и предложили написать заявление, что она и сделала. После того, как она написала заявление, ей на мобильный телефон стали поступать звонки угрожающего характера о возвращении кредита. Документов от банка о том, что кредит оформлен на ее имя, она так и не видела (т. 3 л.д. 143 - 145); показания свидетеля Ш., согласно которым она работает в ОАО "А" в дополнительном офисе расположенном по адресу: "...", в должности менеджера-консультанта. 30 июня 2014 года неизвестное ей лицо подало заявку, через глобальную сеть интернет, на получение кредита на имя "...", 10 июля 1969 года рождения паспорт гражданина РФ серия "..." выданный 03 августа 2007 года Отделением по району Бибирево ОУФМС России по г. Москве, на сумму 270.000 рублей. 05 июля 2014 года, после получения предварительного одобрения от ОАО "А", ранее незнакомая ей женщина, обратилась в дополнительный офис ОАО "А", с целью получения кредитной карты и предъявила ей пакет документов, а именно: паспорт гражданина РФ на имя "...", водительское удостоверение и справку формы 2 НДФЛ. Далее она проверила указанные документы при помощи аппарата с ультрафиолетовым свечением и сравнила с анкетными данными, которые были указаны в электронной анкете, все данные совпадали и у нее не возникло никаких сомнений относительно того, что перед ней находится "...". После чего, женщина, представившаяся "...". подписала анкету, после чего она отправила анкету на окончательное одобрение, для получение кредита. После чего, женщина, представившаяся "...". подписала договор на получение кредита и расписку в получении кредитной карты N "..." с кредитным лимитом на сумму 270.000 рублей и пин-кодом, который находился в запечатанном конверте (т. 1 л.д. 80 - 81); показания свидетеля "...". согласно которым она 1 июля 2014 года примерно в 22 часа 00 минут, находилась в кафе "Я", расположенном по адресу: "...", при ней находилась принадлежащая ей дамская сумка с документами и личным имуществом. Через некоторое время она решила пойти домой, после чего, взяв сумку и выйдя из кафе, поймала попутное такси и поехала домой. Подъехав к подъезду дома по адресу регистрации, она вышла из автомобиля и направилась домой, через некоторое время она поняла, что забыла свою сумку, в которой находились документы, а именно: паспорт гражданина РФ серия "..." выдан отделением по району Бибирево гор. Москвы в СВАО 03.08.2007, пенсионное свидетельство, а также личное имущество, в автомобиле, который на тот момент уже уехал. На следующий день, с заявлением об утрате документов, она обратилась в ОМВД России по району Бибирево г. Москвы. В сентябре 2014 от ОАО "А" ей поступило уведомление о том, что она подала заявление и подписала договор на выдачу кредита на сумму 270.000 рублей и необходимо его погасить. Также пояснила, что никакого кредитного договора на указанную сумму не подписывала, заявления на его выдачу не подавала, денежные средства не получала и никогда не являлась клиентом ОАО "А" (т. 2 л.д. 226 - 228); показания свидетеля М., согласно которым, он в период времени с мая 2014 года по октябрь 2014 года работал в должности менеджера-консультанта в ДО ОАО "А", по адресу: "...". Так, 10 июля 2014 года, примерно в 16 часов 40 минут, в дополнительный офис ОАО "А", обратилась ранее незнакомая ему женщина, впоследствии оказавшаяся С.О., которая сообщила, что ее заявка на получение кредита одобрена и предоставила пакет документов, необходимых для его оформления, а именно: паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство и справку 2 НДФЛ на имя "...". В указанном паспорте имелась фотография женщины, которая его предъявила, как документ удостоверяющий личность, при проверке паспорта по базе УФМС России, в розыске он не числился, при проверке паспорта при помощи аппарата с ультрафиолетовым свечением ничего подозрительного он не заметил и сомнений в его подлинности не возникло, равно как и то, что перед ним находится "...". Далее он сравнил данные в представленных документах с анкетными данными, которые были указаны в электронной анкете, после чего женщина, которая представилась "...", подписала анкету-заявление о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта" (с имеющимся на ней N заявки), которая является кредитным договором, ознакомилась с индивидуальными условиями кредитования, после чего в нижней части бланков она собственноручно указала фамилию и инициалы и поставила подпись. Далее "..." (С.О.) была выдана кредитная банковская карта с кредитным лимитом 280.000 рублей и запечатанный конверт с пин-кодом, после чего она подписала бланк расписки о получении указанной карты (т. 3 л.д. 174 - 177); показания свидетеля "...", согласно которым в период времени 7 июня 2014 года по 7 июля 2014 года ею был утрачен паспорт гражданина РФ на ее имя при неизвестных ей обстоятельствах, а именно: 7 июня 2014 года находясь в ООО "Е" она внесла денежные средства в счет погашения кредита оформленного ей несколько лет назад на сумму 30.000 рублей, после чего пришла домой где и выложила паспорт. 7 июля 2014 года она собираясь пойти в ООО "Е" для внесения очередного платежа по кредиту, паспорта гражданина РФ на свое имя дома, среди личных вещей не обнаружила и по настоящее время не знает где он. Примерно в декабре 2014 года к ней домой по указанному адресу пришли двое ранее ей не знакомых мужчин и представившись сотрудниками ОАО "А" сообщили, что ею было подано заявление и подписан договор на выдачу кредита на сумму 270.000 рублей и необходимо его погасить. Также пояснила, что никакого кредитного договора на указанную сумму она не подписывала, заявления на его выдачу не подавала и денежные средства не получала и никогда не являлась клиентом ОАО "А" (т. 2 л.д. 231 - 234).
Допрошенная в судебном разбирательстве С.О. показала, показала, что в январе 2014 года ей нужны были деньги, а на свой паспорт она не смогла бы получить кредит. Денежные средства ей нужны были на операцию для матери. Пояснила, что первый раз обратилась в ОАО "А" с паспортом, на чье имя она не помнит, где была вклеена ее фотография, кто ее вклеил ей не известно, далее ей одобрили сумму в размере 280.000 рублей. Второй эпизод в июле 2014 года, паспорт, на чье имя она не помнит с ее фотографией, ей одобрили сумму в размере 270.000 - 280.000 рублей, точно уже не помнит, в другом филиале ОАО "Аа". По третьему эпизоду даты не помнит, ОАО "А" находился в другом районе, где ей одобрили сумму в размере 270.000 - 280.000 рублей, на чье имя был паспорт она не помнит. Далее в августе 2014 года, в другом филиале ОАО "А" она взяла кредит на сумму 120.000 рублей, предоставила паспорт, на чье имя она не помнит, с ее фотографией. Все она получила денежные средства в размере 950.000 рублей. Также пояснила, что факт получения денежных средств обманным путем с использованием чужих паспортов признает, не согласна с квалификацией, поскольку действия должны быть квалифицированы по ст. 159.1 УК РФ, то есть мошенничество, в сфере кредитования. Денежные средства брала на операцию матери, в последующем хотела все вернуть. Также пояснила, что в преступный сговор не вступала, документы приобретала у неизвестных лиц за денежные средства, а также то, что по эпизоду, где она предъявила документы от имени "...", она получила денежные средства в размере 120.000 рублей, а не 280.000 рублей.
В судебном разбирательстве были оглашены показания С.О., данные ею в период предварительного расследования, согласно которым она 15 июня 2014 года примерно в 13 часов 00 минут приехала на Комсомольскую площадь, города Москвы по своим личным делам. Находясь возле "..." вокзала г. Москвы, к ней подошел ранее незнакомый ей мужчина азиатской внешности, который предложил ей приобрести у него поддельный паспорт, водительское удостоверение и справку 2 НДФЛ, за общую сумму 20.000 рублей, при этом сказал, что необходимо передать ему аванс в сумме 10.000 рублей и свои фотографии. Она спросила его, зачем ей это нужно, на что мужчина пояснил, что по данному поддельному паспорту она сможет оформить кредит в банке. Согласившись на данные условия, она сделала фотографии и вместе с залогом в сумме 10.000 рублей передала их указанному мужчине. После чего он сказал, чтобы она приезжала на следующий день на это же место, где ее встретят, возьмут вторую часть денег за предоставленные документы и сообщат где их забрать. Приехав на следующий день в 13 часов 00 минут, она встала рядом с кафе "Е", расположенном по адресу: "...", где к ней подошел ранее неизвестный ей мужчина азиатской внешности, после чего она передала ему 10.000 рублей и он сообщил, что документы, находятся в урне, стоящей рядом со входом в вышеуказанное кафе. Подойдя к урне, она взяла из нее указанные документы на имя "...", в которые были вклеены ее фотографии и уехала домой. 30 июня 2014 года она подала через глобальную сеть интернет, на сайте ОАО "А" заявку на оформления кредита, предоставив подложные сведения на имя "...". 05 июля 2014 года после получения предварительного одобрения, она обратилась в дополнительный офис ОАО "А" расположенный по адресу: "...", где ввела в заблуждение специалиста указанного банка, предоставив заведомо ложные данные о месте работы, месте жительстве, уровне дохода, а также предоставила копии поддельных документов, а именно: водительское удостоверение, паспорт гражданина РФ, справку 2 НДФЛ на имя "...". Проверив представленные документы, специалист банка ОАО "А", в двух экземплярах распечатала анкету-заявление о предоставлении потребительского кредита "Кредитная карта", которая является кредитным договором, а также индивидуальными условиями кредитования и иные документы, после чего, ознакомившись с данными документами, в нижней части бланков, собственноручно, от "...", поставила вымышленную подпись, после чего специалист банка ОАО "А" выдала ей банковскую карту с кредитным лимитом 270.000 рублей, а также запечатанный конверт, с пин-кодом от кредитной карты, после чего она собственноручно, от "...", поставила вымышленную подпись на бланке расписки о получении указанной карты. Далее, подойдя к установленному там же банкомату, она обналичила кредитную карту в две операции, сначала 200.000 рублей, а затем 70.000 рублей, после чего, с похищенными денежными средствами покинула помещение указанного дополнительного офиса. Документы на имя "..." она сожгла, а кредитную карту выбросила в одну из мусорных урн г. Москвы. В совершенном преступлении раскаивается, вину в совершенном преступлении признает в полном объеме, однако она не согласна с квалификацией, считает, что ее действия должны быть квалифицированы по ч. 1 ст. 159.1 УК РФ (т. 1 л.д. 89 - 92, 110 - 112). По иным преступлениям С.О. от дачи показаний на следствии отказывалась.
Суд первой инстанции дал исследованным доказательствам надлежащую оценку, признав доказательства обвинения относимыми, достоверными, допустимыми и в совокупности подтверждающими вину С.О.
У судебной коллегии отсутствуют основания не соглашаться с данной оценкой доказательств и выводами суда.
Судебная коллегия находит, что в судебном разбирательстве были объективно установлены все значимые по делу обстоятельства на основании непосредственно исследованных в судебном разбирательстве доказательств. Доказательства этих обстоятельств и обоснование выводов суда приведены судом в приговоре. Доказательства оценены судом в соответствии с положениями ст. 17, 88 УПК РФ с точки зрения их достоверности, относимости, допустимости, а в совокупности - достаточности для разрешения дела.
Принимая во внимание фактические обстоятельства, установленные в судебном заседании суда первой инстанции из представленных сторонами доказательств, поскольку стороны согласились рассмотреть дело без проверки доказательств судом апелляционной инстанции в соответствии с положениями ст. 389.13 ч. 7 УПК РФ, судебная коллегия находит обоснованными выводы суда о достоверности и допустимости доказательств обвинения и достаточности их для вывода о виновности С.О. в совершении преступлений.
Судебная коллегия считает, что судом правильно квалифицированы действия осужденной С.О.: по четырем преступлениям как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере. Выводы суда в этой части соответствуют установленными фактическим обстоятельствам преступлений и положениям уголовного закона.
Доводы апелляционной жалобы о переквалификации действий С.О. на мошенничество в сфере кредитования судебная коллегия находит необоснованными, поскольку они противоречат положениям уголовного закона и обстоятельствам преступлений, из которых усматривается, что фактически С.О. не вступала с банком в договорные отношения, а представлялась иным лицом.
Однако, судебная коллегия приходит к выводу об отсутствии в действиях С.О. по четырем преступлениям квалифицирующего признака мошенничества - совершения преступления по предварительному сговору группой лиц, находя, что судом не дано надлежащей оценки фактическим обстоятельствам преступлений и неверно применены положения уголовного закона, в связи с чем судебная коллегия считает обоснованными доводы апелляционной жалобы в этой части.
Как усматривается из фабулы осуждения С.О., действия по хищению чужого имущества совершены непосредственно С.О., и фабула обвинения не содержит указаний на совершение С.О. действий совместно с другими лицами. В соответствии с положениями ст. 33 УК РФ исполнителем признается лицо, непосредственно совершившее преступление либо участвовавшее в его совершении совместно с другими лицами, а в соответствии с положениями ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным группой лиц по предварительному сговору, если в нем участвовали два и более исполнителя, заранее договорившиеся о совместном совершении преступления.
Ссылки суда в приговоре на то, что у С.О. существовала предварительная договоренность с неустановленными лицами на совершение хищения путем обмана, исключительную согласованность действий и распределение ролей - необоснованны, т.к. доказательств указанных обстоятельств стороной обвинения не представлено и в приговоре не приведено, а роль неустановленных лиц, описанная в приговоре, не образует соисполнительства в совершении преступлений. Принимая во внимание приведенные ранее доказательства, исследованные судом в судебном разбирательстве, судебная коллегия также не усматривает оснований не доверять показаниям С.О. в той части, что она покупала поддельные документы, указанные в приговоре, у случайных лиц и использовала их для обращения в банки.
В связи с изложенным, судебная коллегия считает необходимым в соответствии с положениями ст. 14, 389.18 УПК РФ приговор изменить: исключить из осуждения С.О. по ч. 3 ст. 159 УК РФ по преступлениям от 27 июня 2014 года, от 27 июня 2014 года, от 5 июля 2014 года, от 10 июля 2014 года квалифицирующий признак - совершение преступления по предварительному сговору группой лиц.
Нарушений уголовно-процессуального закона, влекущих за собой отмену приговора, судебная коллегия не усматривает. Судебное разбирательство было проведено с соблюдением всех принципов судопроизводства, в том числе, состязательности и равноправия сторон, права на защиту.
Принимая во внимание внесенные в приговор изменения, судебная коллегия считает необходимым смягчить наказание С.О. по каждому преступлению, и назначить ей наказание в соответствии со ст. 69 ч. 3 УК РФ, частично удовлетворив ее апелляционную жалобу и в этой части.
Доводы апелляционной жалобы о назначении отбывания наказания в колонии-поселении, судебная коллегия находит несостоятельными, поскольку в соответствии с положениями ст. 58 УК РФ женщинам, осужденным к лишению свободы за совершение тяжких преступлений, отбывание наказания назначается в исправительной колонии общего режима.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 389.13, 389.20, 389.28 УПК РФ, судебная коллегия по уголовным делам Московского городского суда
определила:
Приговор Мещанского районного суда города Москвы от 26 августа 2015 года в отношении С.О. изменить:
- исключить из осуждения С.О. по ч. 3 ст. 159 УК РФ по преступлениям от 27 июня 2014 года, от 27 июня 2014 года, от 5 июля 2014 года, от 10 июля 2014 года квалифицирующий признак - совершение преступления по предварительному сговору группой лиц;
- смягчить С.О. наказание: по ч. 3 ст. 159 УК РФ по преступлению от 27 июня 2014 года до 1 года 11 месяцев лишения свободы; по ч. 3 ст. 159 УК РФ по второму преступлению от 27 июня 2014 года до 1 года 11 месяцев лишения свободы; по ч. 3 ст. 159 УК РФ по преступлению от 5 июля 2014 года до 1 года 9 месяцев лишения свободы; по ч. 3 ст. 159 УК РФ по преступлению от 10 июля 2014 года до 1 года 11 месяцев лишения свободы;
- на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить С.О. наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года 4 месяца с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;
- приговор мирового судьи судебного участка N 359 Басманного района г. Москвы от 28 мая 2014 года исполнять самостоятельно;
- в остальной части приговор оставить без изменения, частично удовлетворив апелляционную жалобу осужденной С.О.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "DOCS.SUBSCHET.RU | Налоги и учет. Документы" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)