Судебные решения, арбитраж
Акцизы
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Резолютивная часть постановления объявлена 25 июня 2014 года
Полный текст постановления изготовлен 02 июля 2014 года
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи Гарипова В.С.,
судей: Крыловой А.Н., Елоева А.М.,
при ведении протокола судебного заседания секретарем Хвенько Е.И.
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу
ООО "Компания Брокеркредитсервис"
на решение Арбитражного суда г. Москвы от 14.03.2014
по делу N А40-91176/2013
по иску ОСАО "Ингосстрах" (117997, Москва, ул. Пятницкая, д. 12, стр. 2, ОГРН 1027739362474)
к ООО "Компания Брокеркредитсервис" (630099, Новосибирск, ул. Советская, д. 37, ОГРН 1025402459334),
третьи лица: ЗАО "Компьютершер Регистратор", Ломакин А.Г., ОАО "Уралкалий"
об обязании перечислить денежные средства путем списания с брокерского счета
при участии в судебном заседании:
- от истца - Афанасьев В.Б. по доверенности от 05.05.2014 N 77АА9908655;
- от ответчика - Молодцева Т.А. по доверенности от 16.12.2013 N 1766;
- от третьих лиц: от ЗАО "Компьютершер Регистратор" - Кириченко Д.А. по доверенности от 17.10.2013 N ДВ/КР-213/13;
- от Ломакина А.Г. - не явился, извещен;
- от ОАО "Уралкалий" - Субботин М.В. по доверенности от 17.02.2014 N 68
установил:
Открытое страховое акционерное общество "Ингосстрах" (далее - Истец) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском, в котором просит обязать Общество с ограниченной ответственностью "Компания Брокеркредитсервис" в лице Московского филиала перечислить Открытому страховому акционерному обществу "Ингосстрах" денежные средства в размере 52 505 514 руб. (с учетом увеличенных в соответствии со ст. 49 АПК РФ требований), списав их с брокерского счета, открытого на имя Ломакина Анатолия Геннадьевича.
ООО "Компания БКС", возражая против иска, ссылается на то, что является ненадлежащим ответчиком, поскольку не является владельцем денежных средств. По мнению ООО "Компания БКС", надлежащим ответчиком по требованию ОСАО "Ингосстрах" должны быть те лица, которые являются владельцами данных денежных средств.
Арбитражный суд города Москвы решением от 14 марта 2014 года заявленные требования удовлетворил в полном объеме.
Не согласившись с принятым решением, ответчик подал апелляционную жалобу, в которой просит отменить решение суда и отказать в удовлетворении требований истца.
В обоснование своей позиции ответчик указывает, что не является владельцем денежных средств, числящихся на брокерском счете, открытом на имя Ломакина Анатолия Геннадьевича, то есть не является надлежащим ответчиком; что только Ломакин А.Г. был вправе заявлять требования к ООО "Брокеркредитсервис" о перечислении в его пользу денежных средств, находящихся на брокерском счете, открытом на его имя, полученных в результате продажи принадлежащих ему акций, а при таких обстоятельствах ОСАО "Ингосстрах" является ненадлежащим истцом; что денежные средства в размере 103 156 671,93 руб. значительно превышают цену иска ОСАО "Ингосстрах" к ООО "Брокеркредитсервис", но судом не устанавливалось, обращалось ли ОСАО "Ингосстрах" к ВТБ 24 (ЗАО) г. Москва с требованием о добровольном перечислении денежных средств в пользу ОСАО "Ингосстрах" по тем же основаниям, что и требования ОСАО "Ингосстрах" к ООО "Компания Брокеркредитсервис", поскольку их размер полностью покрывает страховую выплату 1 490 000 долларов США, уплаченную ОСАО "Ингосстрах" ЗАО "Компьютершер Регистратор", и, в случае добровольного перечисления данных денежных средств ВТБ 24 (ЗАО) г. Москва в пользу ОСАО "Ингосстрах", убытки ОСАО "Ингосстрах" в размере страховой выплаты 1 490 000 долларов США полностью покрываются; что к правоотношениям между ООО "Компания Брокеркредитсервис" и ОСАО "Ингосстрах" не могут применяться положения пункта 1 статьи 965 ГК РФ, в котором указано, что к страховщику, выплатившему страховое возмещение, переходит в пределах выплаченной суммы право требования, которое страхователь (выгодоприобретатель) имеет лишь к лицу, ответственному за убытки, возмещенные в результате страхования; что ООО "Компания Брокеркредитсервис" в порядке суброгации может нести ответственность лишь за убытки, причиненные по ее вине; что материалы дела не содержат доказательств виновности ответчика в причинении вреда, а также причинно-следственную связь между действиями ответчика и причинением ущерба в размере 52 505 514 рублей; что ООО "Компания Брокеркредитсервис" является ненадлежащим ответчиком по настоящему делу, поскольку не является причинителем вреда в порядке суброгации.
В отзыве на апелляционную жалобу истец просит решение суда оставить без изменения как соответствующее действующему законодательству, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.
В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда представитель ответчика поддержал доводы и требования апелляционной жалобы, представители истца и третьих лиц возражали против ее удовлетворения.
Законность и обоснованность принятого решения проверены по доводам жалобы в соответствии со статьями 266, 268 АПК РФ.
Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, заслушав представителей участвующих в деле лиц, считает, что оснований для отмены или изменения решения Арбитражного суда города Москвы не имеется.
Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 21.06.2010 неустановленное лицо, предъявив поддельный паспорт на имя Ломакина Анатолия Геннадьевича, обратилось в Московский филиал ООО "Компания Брокеркредитсервис", расположенный по адресу: г. Москва, проспект Мира, д. 69, стр. 1, где заключило генеральное соглашение N 89455/10-м, подписало иные документы и получило пароли для проведения операций по брокерскому счету через Интернет.
В дальнейшем, 25.06.2010 данное неустановленное лицо, предъявив тот же поддельный паспорт на имя Ломакина А.Г., обратилось в ЗАО "Компьютершер Регистратор", которое являлось реестродержателем акций ОАО "Сильвинит", и предъявило передаточное распоряжение, в соответствии с которым принадлежащие Ломакину А.Г. акции ОАО "Сильвинит" в количестве 111 393 шт. были списаны с его лицевого счета в реестре акционеров ОАО "Сильвинит" и переведены на брокерский счет, открытый в ООО "Компания Брокеркредитсервис" в соответствии с заключенным 21.06.2010 генеральным соглашением N 89455/10-м.
В период с 21.06.2010 по 28.09.2010, подавая через систему Интернет заявки на продажу акций, неустановленное лицо осуществило продажу 61 980 акций ОАО "Сильвинит", принадлежавших Ломакину А.Г. Денежные средства, вырученные от продажи акций, переводились с брокерского счета, открытого в ООО "Компания БКС", на расчетный счет, открытый неизвестным лицом на имя Ломакина А.Г. в банке "ВТБ-24", и в дальнейшем обналичивались.
Ломакин А.Г. обнаружил хищение принадлежащих ему акций 28.09.2010 и явился в ЗАО "Компьютершер Регистратор" и ООО "Компания БКС" в целях блокировки операций по счетам, открытым на его имя.
Учитывая изложенные обстоятельства, по заявлению Ломакина А.Г. 07.10.2010 было возбуждено уголовное дело N 239369 по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, которое находится в производстве СУ УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве.
По состоянию на 28.09.2010 остаток денежных средств на брокерском счете, открытом на имя Ломакина А.Г. в ООО "Компания БКС", составил 71 581 630,82 руб.
Указанные выше обстоятельства установлены решением Арбитражного суда Пермского края от 11.01.2012 по делу N А50-370/2011, которым с ЗАО "Компьютершер Регистратор" и ОАО "Уралкалий" (правопреемник ОАО "Сильвинит") солидарно в пользу Ломакина А.Г. взысканы убытки в размере 1 702 177 193 руб. (л.д. 7 - 23 т. 1). Решение оставлено без изменения постановлением Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 29.03.2012 и постановлением Федерального арбитражного суда Уральского округа от 15.08.2012.
Ответчик был привлечен к участию при рассмотрении Арбитражным судом Пермского края дела N А50-370/2011 (часть 2 статьи 69 АПК РФ).
В апреле 2012 года ЗАО "Компьютершер Регистратор" выплатило Ломакину А.Г. 1 702 177 193 руб. в счет компенсации убытков, причиненных незаконным списанием акций на основании подписанного неустановленным лицом передаточного распоряжения.
28.05.2009 между ОСАО "Ингосстрах" и ЗАО "Национальная регистрационная компания" (в сентябре 2010 года переименовано в ЗАО "Компьютершер Регистратор") заключен договор страхования N 433-023254/09. Дополнительным соглашением от 31.05.2010 действие Договора страхования продлено до 30.04.2011 (л.д. 28 - 51 т. 1).
В соответствии с п. 1 раздела N 1 Договора страхования, застрахованы, в частности, риски возникновения убытков, возникших в результате принятия к исполнению Страхователем поддельных документов (в том числе распоряжений, содержащих поддельные подписи).
ЗАО "Компьютершер Регистратор" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ОСАО "Ингосстрах" о взыскании страхового возмещения в размере 1 490 000 долларов США по Договору страхования.
Определением Арбитражного суда г. Москвы от 20.12.2012 года по делу N А40-146754/12-8-439 утверждено мировое соглашение между ЗАО "Компьютершер Регистратор" и ОСАО "Ингосстрах", в соответствии с которым ОСАО "Ингосстрах" обязалось в 14-дневный срок со дня утверждения Арбитражным судом мирового соглашения перечислить ЗАО "Компьютершер Регистратор" 1 490 000 долларов США (л.д. 24 - 27 т. 1).
Данная обязанность исполнена ОСАО "Ингосстрах" 10.01.2013, что подтверждается платежным поручением от 10.01.2013 N 8262 (л.д. 52 т. 1).
В связи с тем, что вред, причиненный незаконным списанием акций, компенсирован Ломакину А.Г. ЗАО "Компьютершер Регистратор", а последнее получило компенсацию понесенных убытков за счет выплаты страхового возмещения, в том числе за счет Договора страхования от 28.05.2009 N 433-023254/09, заключенного с ОСАО "Ингосстрах", Истец письмом от 28.06.13 обратился к ООО "Компания БКС" с требованием о компенсации ОСАО "Ингосстрах" его убытков за счет средств, учитываемых на брокерском счете, открытом на имя Ломакина А.Г., а в последующем обратился в суд с настоящим иском к Ответчику о списании денежных средств с брокерского счета, открытого на имя Ломакина А.Г.
Руководствуясь ст. ст. 10, 12, 15, 19, 931, 965, 947, 963, 964, 1081 ГК РФ, п. 4 ст. 44 ФЗ "Об акционерных обществах", суд первой инстанции обоснованно удовлетворил исковые требования.
При этом суд первой инстанции исходил из следующего.
Решением Арбитражного суда Пермского края от 11.01.2012 по делу N А50-370/2011 установлено, что данные денежные средства были получены в результате продажи неустановленными в настоящее время мошенниками похищенных со счета Ломакина А.Г. акций ОАО "Сильвинит".
Часть акций ОАО "Сильвинит" в количестве 49 413 штук, которые не были проданы мошенниками, были возвращены Ломакину А.Г. на его лицевой счет в реестре акционеров.
Позиция Ломакина А.Г. относительно брокерского счета, открытого на его имя в ООО "Компания БКС", денежных средств на данном счете и восстановления его нарушенных прав зафиксирована в указанном решении Арбитражного суда Пермского края от 11.01.2012 по делу N А50-370/2011. Так, Ломакин А.Г. заявил требование о взыскании солидарно с ЗАО "Компьютершер Регистратор" и ОАО "Уралкалий" убытков в размере рыночной стоимости проданных мошенниками акций, от снижения суммы убытков на размер денежных средств, находящихся на брокерском счете, открытом на его имя отказался. Требования Ломакина А.Г. были удовлетворены. Данное решение суда исполнено и убытки Ломакину А.Г. компенсированы ЗАО "Компьютершер Регистратор", в том числе за счет выплаты последнему страхового возмещения по договору страхования, заключенного с ОСАО "Ингосстрах".
Суд первой инстанции признал, что ОСАО "Ингосстрах" имеет право требовать компенсации понесенных убытков, причиненных незаконным списанием акций, любым способом, который допускается законодательством Российской Федерации, поскольку, в силу закона, помимо лица, похитившего акции, ответственность за незаконное списание акций несут солидарно акционерное общество и реестродержатель, а ЗАО "Компьютершер Регистратор", возместив убытки Ломакину А.Г. в полном объеме, получило право в порядке регресса требовать возмещения выплаченных Ломакину А.Г. денежных средств; что поскольку ОСАО "Ингосстрах" по уголовному делу N 239369 признано гражданским истцом, оно имеет право требовать возмещения выплаченных 1 490 000 долларов США; что ОСАО "Ингосстрах", действительно, в рассматриваемом случае, в условиях открытия брокерского счета по подложным документам вправе заявить требование о списании денежных средств, полученных за счет продажи акций Ломакина А.Г., к лицу, осуществляющему учет данных денежных средств; что в соответствии с Решением Арбитражного суда Пермского края от 11.01.2012 по делу N А50-370/2011, списание регистратором акций с лицевого счета Ломакина А.Г. произошло на счет другого лица, открывшего в депозитарии счет депо, а не на счет самого Ломакина А.Г.; что неустановленное лицо заключило брокерский договор, осуществило продажу части акций ОАО "Сильвинит" и обналичило полученные денежные средства под именем Ломакина А.Г. в целях сохранения неизвестным своего настоящего имени и создания препятствий для его привлечения к уголовной ответственности; что, таким образом, данное неустановленное лицо осуществляло гражданские права с целью причинить вред Ломакину А.Г. и действовало в обход закона с противоправной целью, что, согласно п. 1 статьи 10 ГК РФ, является злоупотреблением правом, то есть судебной защите не подлежат права лица, действовавшего под именем Ломакина А.Г., на денежные средства, полученные путем продажи похищенных акций ОАО "Сильвинит".
Судом первой инстанции указано, что отсутствие сведений о действительном имени и местонахождении лица, действовавшего под именем Ломакина А.Г., не должно создавать препятствия для восстановления прав Истца за счет имущества такого лица при условии однозначной идентификации его имущества; что происхождение денежных средств, находящихся на брокерском счете, открытом на имя Ломакина А.Г. в ООО "Компания БКС", и их принадлежность лицу, совершившему хищение акций Ломакина А.Г., установлены решением Арбитражного суда Пермского края от 11.01.2012.
Судом первой инстанции отмечено, что, заявляя требование о возложении на ООО "Компания БКС" обязанности списать денежные средства, перечислить ОСАО "Ингосстрах" денежные средства с брокерского счета, открытого на имя Ломакина А.Г., Истец не требует взыскания понесенных им убытков за счет средств Ответчика; что поскольку ООО "Компания БКС" данное требование оставило без ответа, именно ООО "Компания БКС" создает препятствия для восстановления прав ОСАО "Ингосстрах"; что в действительности возражения Ответчика против заявленного иска мотивированы наличием интереса в оставлении данных средств на брокерском счете в ООО "Компания БКС" и сохранением возможности за счет таких средств кредитовать своих клиентов, размещать их на депозитах и извлекать из них прибыль, что не может рассматриваться как правомерный интерес; что поскольку еще одного Ломакина Анатолия Геннадьевича 30.06.1952 г.р. не существует, у страховщика отсутствует возможность предъявления иска к такому лицу.
С учетом изложенного, суд первой инстанции пришел к выводу, что в условиях, когда лицо, причинившее вред, вступило в гражданские правоотношения, используя подложные документы, его личность не установлена и отсутствует возможность предъявления иска к такому лицу, при этом выявлено имущество этого лица, возможно предъявление иска к лицу, у которого находится данное имущество (учитываются права на ценные бумаги или денежные средства); что предъявление иска не к лицу, использовавшему подложные документы, а к учетному институту финансового рынка, в котором осуществляется учет бездокументарных акций или безналичных денежных средств, хотя и не имеет широкого распространения в силу все еще исключительности использования подложных документов, удостоверяющих личность, но зачастую является единственным способом восстановления нарушенного права, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований в полном объеме.
Апелляционный суд не находит оснований для переоценки выводов суда первой инстанции и для отмены решения с отказом в иске.
Право требования именно с ответчика списания в пользу истца спорных денежных средств с брокерского счета, незаконно открытого на имя Ломакина Анатолия Геннадьевича, перешло к истцу в порядке суброгации на основании закона, поскольку Ломакин Анатолий Геннадьевич в итоге получил компенсацию (в конечном счете, за счет истца), учитывая именно уголовную составляющую списания принадлежащих ему акций с его лицевого счета в реестре акционеров ОАО "Сильвинит" и их перевода на брокерский счет, открытый в ООО "Компания Брокеркредитсервис" в соответствии с заключенным 21.06.2010 генеральным соглашением N 89455/10-м.
Ответчик не вправе удерживать спорные денежные средства и отказывать в законном требовании истца как лица, к которому перешло такое право требования (ст. 10 ГК РФ).
Ломакин Анатолий Геннадьевич указанный счет в ООО "Компания Брокеркредитсервис" не открывал и не имеет к нему отношения. Выплатив ему компенсацию за счет своих денежных средств, истец получил право требования с ответчика списания спорных денежных средств и их перечисления в пользу истца (по аналогии с денежными средствами, списанными банком по незаконным распоряжениям).
Доводы апелляционной жалобы, по сути, направлены на легализацию брокерского счета, незаконно открытого неустановленным лицом в ООО "Компания Брокеркредитсервис" в соответствии с генеральным соглашением N 89455/10-м от 21.06.2010 (путем совершения Ломакиным А.Г. конклюдентных действий, в том числе, распоряжения денежными средствами, вырученными за незаконно списанные с его лицевого счета в реестре акционеров ОАО "Сильвинит" акции и переведенные на указанный брокерский счет).
В силу закона, помимо лица, похитившего акции, ответственность за незаконное списание акций несут солидарно акционерное общество и реестродержатель (п. 4 ст. 44 ФЗ "Об акционерных обществах").
В этой связи, довод заявителя апелляционной жалобы о том, что ЗАО "Компьютершер Регистратор" и ОАО "Уралкалий" являются лицами, виновными действиями которых были причинены убытки, является ошибочным.
Пунктом 1 ст. 1081 Гражданского кодекса установлено, что лицо, возместившее вред, причиненный другим лицом, имеет право обратного требования (регресса) к этому лицу в размере выплаченного возмещения, если иной размер не установлен законом.
ЗАО "Компьютершер Регистратор", возместив убытки Ломакину А.Г. в полном объеме, получило право в порядке регресса требовать возмещения выплаченных Ломакину А.Г. денежных средств.
Истец возместил ЗАО "Компьютершер Регистратор" сумму в размере 1 490 000 долларов США по договору страхования N 433-023254/09 от 28.05.2009, предусматривающему страхование профессиональной ответственности реестродержателя. Таким образом, ОСАО "Ингосстрах" имеет право требовать возмещения выплаченных 1 490 000 долларов США согласно пункту 1 статьи 965 ГК РФ.
Заявляя требование о возложении на ответчика обязанности списать денежные средства с брокерского счета, открытого на имя Ломакина А.Г., и перечислить их ОСАО "Ингосстрах", истец не требует взыскания понесенных им убытков за счет средств ответчика.
Таким образом ответчик создает препятствия для восстановления прав истца.
Доводы ответчика о праве ОСАО "Ингосстрах" обратиться к ВТБ 24 (ЗАО) г. Москва в отношении иных сумм, вырученных за счет продажи неустановленным лицом акций, не имеют отношения к спорным денежным средствам и к предмету иска.
Таким образом, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены решения суда, в связи с чем апелляционная жалоба удовлетворению не подлежит.
Нарушений судом первой инстанции норм процессуального права не установлено.
Расходы по оплате госпошлины по апелляционной жалобе распределяются в соответствии со статьей 110 АПК РФ.
На основании изложенного и руководствуясь статьями 176, 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд
постановил:
Решение Арбитражного суда г. Москвы от 14.03.2014 по делу N А40-91176/2013 оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.
Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.
Председательствующий судья
В.С.ГАРИПОВ
Судьи
А.М.ЕЛОЕВ
А.Н.КРЫЛОВА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "DOCS.SUBSCHET.RU | Налоги и учет. Документы" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ДЕВЯТОГО АРБИТРАЖНОГО АПЕЛЛЯЦИОННОГО СУДА ОТ 02.07.2014 N 09АП-18073/2014 ПО ДЕЛУ N А40-91176/2013
Разделы:Акцизы
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 2 июля 2014 г. N 09АП-18073/2014
Дело N А40-91176/2013
Резолютивная часть постановления объявлена 25 июня 2014 года
Полный текст постановления изготовлен 02 июля 2014 года
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи Гарипова В.С.,
судей: Крыловой А.Н., Елоева А.М.,
при ведении протокола судебного заседания секретарем Хвенько Е.И.
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу
ООО "Компания Брокеркредитсервис"
на решение Арбитражного суда г. Москвы от 14.03.2014
по делу N А40-91176/2013
по иску ОСАО "Ингосстрах" (117997, Москва, ул. Пятницкая, д. 12, стр. 2, ОГРН 1027739362474)
к ООО "Компания Брокеркредитсервис" (630099, Новосибирск, ул. Советская, д. 37, ОГРН 1025402459334),
третьи лица: ЗАО "Компьютершер Регистратор", Ломакин А.Г., ОАО "Уралкалий"
об обязании перечислить денежные средства путем списания с брокерского счета
при участии в судебном заседании:
- от истца - Афанасьев В.Б. по доверенности от 05.05.2014 N 77АА9908655;
- от ответчика - Молодцева Т.А. по доверенности от 16.12.2013 N 1766;
- от третьих лиц: от ЗАО "Компьютершер Регистратор" - Кириченко Д.А. по доверенности от 17.10.2013 N ДВ/КР-213/13;
- от Ломакина А.Г. - не явился, извещен;
- от ОАО "Уралкалий" - Субботин М.В. по доверенности от 17.02.2014 N 68
установил:
Открытое страховое акционерное общество "Ингосстрах" (далее - Истец) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском, в котором просит обязать Общество с ограниченной ответственностью "Компания Брокеркредитсервис" в лице Московского филиала перечислить Открытому страховому акционерному обществу "Ингосстрах" денежные средства в размере 52 505 514 руб. (с учетом увеличенных в соответствии со ст. 49 АПК РФ требований), списав их с брокерского счета, открытого на имя Ломакина Анатолия Геннадьевича.
ООО "Компания БКС", возражая против иска, ссылается на то, что является ненадлежащим ответчиком, поскольку не является владельцем денежных средств. По мнению ООО "Компания БКС", надлежащим ответчиком по требованию ОСАО "Ингосстрах" должны быть те лица, которые являются владельцами данных денежных средств.
Арбитражный суд города Москвы решением от 14 марта 2014 года заявленные требования удовлетворил в полном объеме.
Не согласившись с принятым решением, ответчик подал апелляционную жалобу, в которой просит отменить решение суда и отказать в удовлетворении требований истца.
В обоснование своей позиции ответчик указывает, что не является владельцем денежных средств, числящихся на брокерском счете, открытом на имя Ломакина Анатолия Геннадьевича, то есть не является надлежащим ответчиком; что только Ломакин А.Г. был вправе заявлять требования к ООО "Брокеркредитсервис" о перечислении в его пользу денежных средств, находящихся на брокерском счете, открытом на его имя, полученных в результате продажи принадлежащих ему акций, а при таких обстоятельствах ОСАО "Ингосстрах" является ненадлежащим истцом; что денежные средства в размере 103 156 671,93 руб. значительно превышают цену иска ОСАО "Ингосстрах" к ООО "Брокеркредитсервис", но судом не устанавливалось, обращалось ли ОСАО "Ингосстрах" к ВТБ 24 (ЗАО) г. Москва с требованием о добровольном перечислении денежных средств в пользу ОСАО "Ингосстрах" по тем же основаниям, что и требования ОСАО "Ингосстрах" к ООО "Компания Брокеркредитсервис", поскольку их размер полностью покрывает страховую выплату 1 490 000 долларов США, уплаченную ОСАО "Ингосстрах" ЗАО "Компьютершер Регистратор", и, в случае добровольного перечисления данных денежных средств ВТБ 24 (ЗАО) г. Москва в пользу ОСАО "Ингосстрах", убытки ОСАО "Ингосстрах" в размере страховой выплаты 1 490 000 долларов США полностью покрываются; что к правоотношениям между ООО "Компания Брокеркредитсервис" и ОСАО "Ингосстрах" не могут применяться положения пункта 1 статьи 965 ГК РФ, в котором указано, что к страховщику, выплатившему страховое возмещение, переходит в пределах выплаченной суммы право требования, которое страхователь (выгодоприобретатель) имеет лишь к лицу, ответственному за убытки, возмещенные в результате страхования; что ООО "Компания Брокеркредитсервис" в порядке суброгации может нести ответственность лишь за убытки, причиненные по ее вине; что материалы дела не содержат доказательств виновности ответчика в причинении вреда, а также причинно-следственную связь между действиями ответчика и причинением ущерба в размере 52 505 514 рублей; что ООО "Компания Брокеркредитсервис" является ненадлежащим ответчиком по настоящему делу, поскольку не является причинителем вреда в порядке суброгации.
В отзыве на апелляционную жалобу истец просит решение суда оставить без изменения как соответствующее действующему законодательству, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.
В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда представитель ответчика поддержал доводы и требования апелляционной жалобы, представители истца и третьих лиц возражали против ее удовлетворения.
Законность и обоснованность принятого решения проверены по доводам жалобы в соответствии со статьями 266, 268 АПК РФ.
Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, заслушав представителей участвующих в деле лиц, считает, что оснований для отмены или изменения решения Арбитражного суда города Москвы не имеется.
Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 21.06.2010 неустановленное лицо, предъявив поддельный паспорт на имя Ломакина Анатолия Геннадьевича, обратилось в Московский филиал ООО "Компания Брокеркредитсервис", расположенный по адресу: г. Москва, проспект Мира, д. 69, стр. 1, где заключило генеральное соглашение N 89455/10-м, подписало иные документы и получило пароли для проведения операций по брокерскому счету через Интернет.
В дальнейшем, 25.06.2010 данное неустановленное лицо, предъявив тот же поддельный паспорт на имя Ломакина А.Г., обратилось в ЗАО "Компьютершер Регистратор", которое являлось реестродержателем акций ОАО "Сильвинит", и предъявило передаточное распоряжение, в соответствии с которым принадлежащие Ломакину А.Г. акции ОАО "Сильвинит" в количестве 111 393 шт. были списаны с его лицевого счета в реестре акционеров ОАО "Сильвинит" и переведены на брокерский счет, открытый в ООО "Компания Брокеркредитсервис" в соответствии с заключенным 21.06.2010 генеральным соглашением N 89455/10-м.
В период с 21.06.2010 по 28.09.2010, подавая через систему Интернет заявки на продажу акций, неустановленное лицо осуществило продажу 61 980 акций ОАО "Сильвинит", принадлежавших Ломакину А.Г. Денежные средства, вырученные от продажи акций, переводились с брокерского счета, открытого в ООО "Компания БКС", на расчетный счет, открытый неизвестным лицом на имя Ломакина А.Г. в банке "ВТБ-24", и в дальнейшем обналичивались.
Ломакин А.Г. обнаружил хищение принадлежащих ему акций 28.09.2010 и явился в ЗАО "Компьютершер Регистратор" и ООО "Компания БКС" в целях блокировки операций по счетам, открытым на его имя.
Учитывая изложенные обстоятельства, по заявлению Ломакина А.Г. 07.10.2010 было возбуждено уголовное дело N 239369 по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, которое находится в производстве СУ УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве.
По состоянию на 28.09.2010 остаток денежных средств на брокерском счете, открытом на имя Ломакина А.Г. в ООО "Компания БКС", составил 71 581 630,82 руб.
Указанные выше обстоятельства установлены решением Арбитражного суда Пермского края от 11.01.2012 по делу N А50-370/2011, которым с ЗАО "Компьютершер Регистратор" и ОАО "Уралкалий" (правопреемник ОАО "Сильвинит") солидарно в пользу Ломакина А.Г. взысканы убытки в размере 1 702 177 193 руб. (л.д. 7 - 23 т. 1). Решение оставлено без изменения постановлением Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 29.03.2012 и постановлением Федерального арбитражного суда Уральского округа от 15.08.2012.
Ответчик был привлечен к участию при рассмотрении Арбитражным судом Пермского края дела N А50-370/2011 (часть 2 статьи 69 АПК РФ).
В апреле 2012 года ЗАО "Компьютершер Регистратор" выплатило Ломакину А.Г. 1 702 177 193 руб. в счет компенсации убытков, причиненных незаконным списанием акций на основании подписанного неустановленным лицом передаточного распоряжения.
28.05.2009 между ОСАО "Ингосстрах" и ЗАО "Национальная регистрационная компания" (в сентябре 2010 года переименовано в ЗАО "Компьютершер Регистратор") заключен договор страхования N 433-023254/09. Дополнительным соглашением от 31.05.2010 действие Договора страхования продлено до 30.04.2011 (л.д. 28 - 51 т. 1).
В соответствии с п. 1 раздела N 1 Договора страхования, застрахованы, в частности, риски возникновения убытков, возникших в результате принятия к исполнению Страхователем поддельных документов (в том числе распоряжений, содержащих поддельные подписи).
ЗАО "Компьютершер Регистратор" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ОСАО "Ингосстрах" о взыскании страхового возмещения в размере 1 490 000 долларов США по Договору страхования.
Определением Арбитражного суда г. Москвы от 20.12.2012 года по делу N А40-146754/12-8-439 утверждено мировое соглашение между ЗАО "Компьютершер Регистратор" и ОСАО "Ингосстрах", в соответствии с которым ОСАО "Ингосстрах" обязалось в 14-дневный срок со дня утверждения Арбитражным судом мирового соглашения перечислить ЗАО "Компьютершер Регистратор" 1 490 000 долларов США (л.д. 24 - 27 т. 1).
Данная обязанность исполнена ОСАО "Ингосстрах" 10.01.2013, что подтверждается платежным поручением от 10.01.2013 N 8262 (л.д. 52 т. 1).
В связи с тем, что вред, причиненный незаконным списанием акций, компенсирован Ломакину А.Г. ЗАО "Компьютершер Регистратор", а последнее получило компенсацию понесенных убытков за счет выплаты страхового возмещения, в том числе за счет Договора страхования от 28.05.2009 N 433-023254/09, заключенного с ОСАО "Ингосстрах", Истец письмом от 28.06.13 обратился к ООО "Компания БКС" с требованием о компенсации ОСАО "Ингосстрах" его убытков за счет средств, учитываемых на брокерском счете, открытом на имя Ломакина А.Г., а в последующем обратился в суд с настоящим иском к Ответчику о списании денежных средств с брокерского счета, открытого на имя Ломакина А.Г.
Руководствуясь ст. ст. 10, 12, 15, 19, 931, 965, 947, 963, 964, 1081 ГК РФ, п. 4 ст. 44 ФЗ "Об акционерных обществах", суд первой инстанции обоснованно удовлетворил исковые требования.
При этом суд первой инстанции исходил из следующего.
Решением Арбитражного суда Пермского края от 11.01.2012 по делу N А50-370/2011 установлено, что данные денежные средства были получены в результате продажи неустановленными в настоящее время мошенниками похищенных со счета Ломакина А.Г. акций ОАО "Сильвинит".
Часть акций ОАО "Сильвинит" в количестве 49 413 штук, которые не были проданы мошенниками, были возвращены Ломакину А.Г. на его лицевой счет в реестре акционеров.
Позиция Ломакина А.Г. относительно брокерского счета, открытого на его имя в ООО "Компания БКС", денежных средств на данном счете и восстановления его нарушенных прав зафиксирована в указанном решении Арбитражного суда Пермского края от 11.01.2012 по делу N А50-370/2011. Так, Ломакин А.Г. заявил требование о взыскании солидарно с ЗАО "Компьютершер Регистратор" и ОАО "Уралкалий" убытков в размере рыночной стоимости проданных мошенниками акций, от снижения суммы убытков на размер денежных средств, находящихся на брокерском счете, открытом на его имя отказался. Требования Ломакина А.Г. были удовлетворены. Данное решение суда исполнено и убытки Ломакину А.Г. компенсированы ЗАО "Компьютершер Регистратор", в том числе за счет выплаты последнему страхового возмещения по договору страхования, заключенного с ОСАО "Ингосстрах".
Суд первой инстанции признал, что ОСАО "Ингосстрах" имеет право требовать компенсации понесенных убытков, причиненных незаконным списанием акций, любым способом, который допускается законодательством Российской Федерации, поскольку, в силу закона, помимо лица, похитившего акции, ответственность за незаконное списание акций несут солидарно акционерное общество и реестродержатель, а ЗАО "Компьютершер Регистратор", возместив убытки Ломакину А.Г. в полном объеме, получило право в порядке регресса требовать возмещения выплаченных Ломакину А.Г. денежных средств; что поскольку ОСАО "Ингосстрах" по уголовному делу N 239369 признано гражданским истцом, оно имеет право требовать возмещения выплаченных 1 490 000 долларов США; что ОСАО "Ингосстрах", действительно, в рассматриваемом случае, в условиях открытия брокерского счета по подложным документам вправе заявить требование о списании денежных средств, полученных за счет продажи акций Ломакина А.Г., к лицу, осуществляющему учет данных денежных средств; что в соответствии с Решением Арбитражного суда Пермского края от 11.01.2012 по делу N А50-370/2011, списание регистратором акций с лицевого счета Ломакина А.Г. произошло на счет другого лица, открывшего в депозитарии счет депо, а не на счет самого Ломакина А.Г.; что неустановленное лицо заключило брокерский договор, осуществило продажу части акций ОАО "Сильвинит" и обналичило полученные денежные средства под именем Ломакина А.Г. в целях сохранения неизвестным своего настоящего имени и создания препятствий для его привлечения к уголовной ответственности; что, таким образом, данное неустановленное лицо осуществляло гражданские права с целью причинить вред Ломакину А.Г. и действовало в обход закона с противоправной целью, что, согласно п. 1 статьи 10 ГК РФ, является злоупотреблением правом, то есть судебной защите не подлежат права лица, действовавшего под именем Ломакина А.Г., на денежные средства, полученные путем продажи похищенных акций ОАО "Сильвинит".
Судом первой инстанции указано, что отсутствие сведений о действительном имени и местонахождении лица, действовавшего под именем Ломакина А.Г., не должно создавать препятствия для восстановления прав Истца за счет имущества такого лица при условии однозначной идентификации его имущества; что происхождение денежных средств, находящихся на брокерском счете, открытом на имя Ломакина А.Г. в ООО "Компания БКС", и их принадлежность лицу, совершившему хищение акций Ломакина А.Г., установлены решением Арбитражного суда Пермского края от 11.01.2012.
Судом первой инстанции отмечено, что, заявляя требование о возложении на ООО "Компания БКС" обязанности списать денежные средства, перечислить ОСАО "Ингосстрах" денежные средства с брокерского счета, открытого на имя Ломакина А.Г., Истец не требует взыскания понесенных им убытков за счет средств Ответчика; что поскольку ООО "Компания БКС" данное требование оставило без ответа, именно ООО "Компания БКС" создает препятствия для восстановления прав ОСАО "Ингосстрах"; что в действительности возражения Ответчика против заявленного иска мотивированы наличием интереса в оставлении данных средств на брокерском счете в ООО "Компания БКС" и сохранением возможности за счет таких средств кредитовать своих клиентов, размещать их на депозитах и извлекать из них прибыль, что не может рассматриваться как правомерный интерес; что поскольку еще одного Ломакина Анатолия Геннадьевича 30.06.1952 г.р. не существует, у страховщика отсутствует возможность предъявления иска к такому лицу.
С учетом изложенного, суд первой инстанции пришел к выводу, что в условиях, когда лицо, причинившее вред, вступило в гражданские правоотношения, используя подложные документы, его личность не установлена и отсутствует возможность предъявления иска к такому лицу, при этом выявлено имущество этого лица, возможно предъявление иска к лицу, у которого находится данное имущество (учитываются права на ценные бумаги или денежные средства); что предъявление иска не к лицу, использовавшему подложные документы, а к учетному институту финансового рынка, в котором осуществляется учет бездокументарных акций или безналичных денежных средств, хотя и не имеет широкого распространения в силу все еще исключительности использования подложных документов, удостоверяющих личность, но зачастую является единственным способом восстановления нарушенного права, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований в полном объеме.
Апелляционный суд не находит оснований для переоценки выводов суда первой инстанции и для отмены решения с отказом в иске.
Право требования именно с ответчика списания в пользу истца спорных денежных средств с брокерского счета, незаконно открытого на имя Ломакина Анатолия Геннадьевича, перешло к истцу в порядке суброгации на основании закона, поскольку Ломакин Анатолий Геннадьевич в итоге получил компенсацию (в конечном счете, за счет истца), учитывая именно уголовную составляющую списания принадлежащих ему акций с его лицевого счета в реестре акционеров ОАО "Сильвинит" и их перевода на брокерский счет, открытый в ООО "Компания Брокеркредитсервис" в соответствии с заключенным 21.06.2010 генеральным соглашением N 89455/10-м.
Ответчик не вправе удерживать спорные денежные средства и отказывать в законном требовании истца как лица, к которому перешло такое право требования (ст. 10 ГК РФ).
Ломакин Анатолий Геннадьевич указанный счет в ООО "Компания Брокеркредитсервис" не открывал и не имеет к нему отношения. Выплатив ему компенсацию за счет своих денежных средств, истец получил право требования с ответчика списания спорных денежных средств и их перечисления в пользу истца (по аналогии с денежными средствами, списанными банком по незаконным распоряжениям).
Доводы апелляционной жалобы, по сути, направлены на легализацию брокерского счета, незаконно открытого неустановленным лицом в ООО "Компания Брокеркредитсервис" в соответствии с генеральным соглашением N 89455/10-м от 21.06.2010 (путем совершения Ломакиным А.Г. конклюдентных действий, в том числе, распоряжения денежными средствами, вырученными за незаконно списанные с его лицевого счета в реестре акционеров ОАО "Сильвинит" акции и переведенные на указанный брокерский счет).
В силу закона, помимо лица, похитившего акции, ответственность за незаконное списание акций несут солидарно акционерное общество и реестродержатель (п. 4 ст. 44 ФЗ "Об акционерных обществах").
В этой связи, довод заявителя апелляционной жалобы о том, что ЗАО "Компьютершер Регистратор" и ОАО "Уралкалий" являются лицами, виновными действиями которых были причинены убытки, является ошибочным.
Пунктом 1 ст. 1081 Гражданского кодекса установлено, что лицо, возместившее вред, причиненный другим лицом, имеет право обратного требования (регресса) к этому лицу в размере выплаченного возмещения, если иной размер не установлен законом.
ЗАО "Компьютершер Регистратор", возместив убытки Ломакину А.Г. в полном объеме, получило право в порядке регресса требовать возмещения выплаченных Ломакину А.Г. денежных средств.
Истец возместил ЗАО "Компьютершер Регистратор" сумму в размере 1 490 000 долларов США по договору страхования N 433-023254/09 от 28.05.2009, предусматривающему страхование профессиональной ответственности реестродержателя. Таким образом, ОСАО "Ингосстрах" имеет право требовать возмещения выплаченных 1 490 000 долларов США согласно пункту 1 статьи 965 ГК РФ.
Заявляя требование о возложении на ответчика обязанности списать денежные средства с брокерского счета, открытого на имя Ломакина А.Г., и перечислить их ОСАО "Ингосстрах", истец не требует взыскания понесенных им убытков за счет средств ответчика.
Таким образом ответчик создает препятствия для восстановления прав истца.
Доводы ответчика о праве ОСАО "Ингосстрах" обратиться к ВТБ 24 (ЗАО) г. Москва в отношении иных сумм, вырученных за счет продажи неустановленным лицом акций, не имеют отношения к спорным денежным средствам и к предмету иска.
Таким образом, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены решения суда, в связи с чем апелляционная жалоба удовлетворению не подлежит.
Нарушений судом первой инстанции норм процессуального права не установлено.
Расходы по оплате госпошлины по апелляционной жалобе распределяются в соответствии со статьей 110 АПК РФ.
На основании изложенного и руководствуясь статьями 176, 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд
постановил:
Решение Арбитражного суда г. Москвы от 14.03.2014 по делу N А40-91176/2013 оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.
Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.
Председательствующий судья
В.С.ГАРИПОВ
Судьи
А.М.ЕЛОЕВ
А.Н.КРЫЛОВА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "DOCS.SUBSCHET.RU | Налоги и учет. Документы" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)