ПОРЯДОК СОСТАВЛЕНИЯ И ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ОТЧЕТНОСТИ ПО ФОРМЕ 0409251 СВЕДЕНИЯ О СЧЕТАХ КЛИЕНТОВ И ПЛАТЕЖАХ,. ПРОДОЛЖЕНИЕ

2.3.3. На территории субъекта Российской Федерации, где отсутствует территориальный банк крупной кредитной организации с широкой сетью подразделений, сводный Отчет по отделениям, расположенным на этой территории, представляется тем отделением, на которое крупной кредитной организацией с широкой сетью подразделений возложены функции по сбору и представлению сводной отчетности в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за его деятельностью.
3. В разделе 1 Отчета указываются данные о счетах, открытых клиентам - резидентам и нерезидентам в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте, которые могут использоваться для проведения платежей.
По строке 1.1 указывается количество лицевых счетов, открытых юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями, и индивидуальным предпринимателям на основании договора банковского счета на балансовых счетах N 401 - 408, которые могут использоваться для проведения платежей, в том числе для проведения платежей с использованием расчетных карт и кредитных карт. Расчетными небанковскими кредитными организациями (их филиалами), кроме того, указывается количество лицевых счетов, открытых клиентам на балансовых счетах N 30214 и 30401, в части юридических лиц, не являющихся кредитными организациями.
По строке 1.2 указывается количество лицевых счетов, открытых клиентам - физическим лицам на балансовых счетах N 408, 42301 - 42307, 42309 - 42315, 42601 - 42607, 42609 - 42615, 47603, 47605, 47608, 47609, которые могут использоваться для проведения платежей, в том числе с использованием расчетных карт и кредитных карт.
В строках 1.1 и 1.2 указывается количество лицевых счетов, открытых клиентам на отчетную дату на балансовых счетах, указанных в абзацах втором и третьем пункта 3 настоящего Порядка, независимо от того, проводились ли с них платежи в отчетном периоде.
По строке 1.2.1 указывается количество лицевых счетов, открытых клиентам - физическим лицам на балансовых счетах N 40817, 40820.
По строкам 1.1.1, 1.2.2 указывается количество счетов из строк 1.1 и 1.2 соответственно, по которым с начала отчетного года (в отчетности на 1 апреля - в течение 3 месяцев, в отчетности на 1 июля, 1 октября, 1 января - соответственно в течение 6, 9, 12 месяцев) проводились операции по списанию денежных средств, включая платежи, совершенные с использованием расчетных и кредитных карт, а также операции по выдаче наличных денег в случае невозможности выделения таких операций. В показателе "Сумма" указываются остатки денежных средств на счетах (на отчетную дату), по которым проводились операции. В строку 1.2.2 Отчета не включаются счета, по которым проводились операции по возврату (частичному возврату) вклада наличными денежными средствами.
По строкам 1.1.1.1, 1.2.2.1 указывается количество счетов из строк 1.1.1 и 1.2.2 соответственно, по которым клиенты могут направлять поручения или распоряжения дистанционным способом: по телекоммуникационным каналам связи, через сеть Интернет, с использованием мобильных телефонов и других способов дистанционного доступа к банковским счетам, в том числе количество счетов, открытых на основании договора банковского счета, предусматривающего совершение операций с использованием расчетных карт и кредитных карт.
В строки 1.1.1.1, 1.2.2.1 не включаются сведения о счетах, к которым обеспечен дистанционный доступ с применением сети Интернет или мобильного телефона для получения информации только о состоянии счета клиента.
По строкам 1.1.1.1.1, 1.2.2.1.1 указывается количество счетов из строк 1.1.1.1 и 1.2.2.1 соответственно, по которым клиенты могут направлять поручения или распоряжения о списании денежных средств с их счетов через сеть Интернет.
Сведения о таких счетах представляют кредитные организации (их филиалы), оказывающие услуги интернет-банкинга с использованием сети Интернет, клиенты которых в соответствии с договором о дистанционном банковском обслуживании счета могут управлять своими счетами, являясь зарегистрированными клиентами кредитной организации (ее филиала), предоставляющей услуги интернет-банкинга.
По строке 1.2.2.1.2 указывается количество счетов из строки 1.2.2.1, по которым клиенты могут направлять поручения или распоряжения о списании денежных средств с их счетов с использованием мобильных телефонов.
Сведения о счетах, по которым клиенты могут направлять поручения или распоряжения кредитной организации (ее филиалу) о списании денежных средств дистанционным способом с применением интернет-банкинга или мобильного телефона, указываются по строкам 1.2.2.1.1 и 1.2.2.1.2 Отчета независимо от способа проведения платежа, выбранного клиентом в отчетном периоде.
По строке 1.3 указывается количество корреспондентских счетов, открытых кредитной организацией (ее филиалом), составляющей Отчет, другим кредитным организациям (их филиалам) и банкам-нерезидентам. Расчетными небанковскими кредитными организациями (их филиалами) указывается количество счетов участников расчетов, открытых кредитным организациям (их филиалам), в том числе другим расчетным небанковским кредитным организациям (их филиалам).
4. В разделах 2, 3 Отчета указываются данные о безналичных платежах, проведенных через кредитную организацию (ее филиал) в валюте Российской Федерации и иностранной валюте.
Платежи клиентов, проведенные с использованием платежных <1> карт, в разделах 2 и 3 Отчета не указываются.
--------------------------------


Страницы: 41 из 67  <-- предыдущая  cодержание   следующая -->