ПИСЬМО БАНКА РОССИИ ОТ 03.01.1996 N 222. О ПОРЯДКЕ СОГЛАСОВАНИЯ ПРИОБРЕТЕНИЯ БОЛЕЕ 20% ДОЛЕЙ (АКЦИЙ) КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ. ПРОДОЛЖЕНИЕ

9. Для согласования приобретения более 20% долей (акций) кредитной организации в территориальное Главное управление (Национальный банк) Банка России должны быть представлены следующие документы:
а) ходатайство о получении согласия Банка России на приобретение юридическим или физическим лицом (лицами) указанного размера долей (акций) кредитной организации. В ходатайстве обязательно должно быть указано на отсутствие или наличие взаимной зависимости приобретателей долей (акций) с другими участниками (приобретателями) долей (акций) кредитной организации, а также характер такой зависимости (соглашение, взаимное участие в капитале друг друга либо указать иную форму зависимости);
б) копии документов, подтверждающих государственную регистрацию юридических лиц (представляются на приобретающих более 20% долей (акций) учредителей создаваемой кредитной организации и новых участников (акционеров) кредитной организации);
в) годовые бухгалтерские отчеты за последние три года деятельности с отметкой государственной налоговой инспекции (но не менее чем за один год для новых участников (акционеров) действующих кредитных организаций) и бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату для юридических лиц, указанных в пункте "б".
- Участниками (акционерами) кредитной организации, приобретающими в результате увеличения своего вклада в уставный капитал либо перераспределения долей (акций) более 20% долей (акций) кредитной организации, представляется только бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату;
г) список участников (акционеров) юридического лица - приобретателя долей (акций) кредитной организации (открытые акционерные общества представляют список своих акционеров, владеющих более чем 5% акций);
д) приобретатели долей (акций) - физические лица представляют декларацию о доходах, заверенную органами Государственной налоговой службы Российской Федерации, либо иной документ, подтверждающий источник происхождения средств, вносимых в оплату долей (акций), а также уплату подоходного налога с этих средств.
10. Территориальное Главное управление (Национальный банк) Банка России в пределах срока, установленного Федеральным законом для рассмотрения указанного выше ходатайства, вправе запросить дополнительную, необходимую для принятия решения информацию о финансовом положении и деловой репутации участников кредитной организации, приобретающих более 20% долей (акций) кредитной организации.
На основании изучения представленных документов территориальное Главное управление (Национальный банк) Банка России должно сделать вывод о финансовом положении приобретателя долей (акций) кредитной организации (в частности, его финансовая устойчивость, достаточность собственных средств для оплаты своей доли в уставном капитале кредитной организации, способность поддержать кредитное учреждение в случае необходимости подкрепления ее дополнительными взносами участников банка).
11. Территориальное Главное управление (Национальный банк) Банка России не позднее 30 дней с момента получения ходатайства обязано письменно сообщить заявителю о своем решении - согласии или отказе. Отказ должен быть мотивирован. Если в указанный срок сообщение не направлено заявителю, сделка купли - продажи долей (акций) кредитной организации считается разрешенной Банком России.
Территориальное Главное управление (Национальный банк) Банка России, рассматривающее ходатайство, несет ответственность за обоснованность своего решения о согласии или отказе в ходатайстве на приобретение более 20% долей (акций) кредитной организации, а также за соблюдение срока рассмотрения ходатайств.
12. Безусловным основанием для отказа в согласии на приобретение более 20% долей (акций) кредитной организации является установление неудовлетворительного финансового положения приобретателей, а также отсутствие у них собственных средств в размере, достаточном для оплаты приобретаемых долей (акций) кредитной организации.
13. Территориальное Главное управление (Национальный банк) Банка России в своем заключении, направляемом в Банк России для государственной регистрации кредитной организации, регистрации увеличения уставного капитала и других случаев, с которыми была связана выдача разрешений на приобретение более 20% долей (акций) кредитной организации, должно подробно отразить обстоятельства согласования им данных сделок.
14. Внести дополнения в Инструкцию N 8 от 11 февраля 1994 года "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг коммерческими банками на территории Российской Федерации":
- пункт 9.2 дополнить абзацем "е" следующего содержания:
"е) о необходимости предварительного согласования с Банком России покупателем приобретения более 20% акций данного банка.";
- абзац 2 пункта 11.1 дополнить словами "письмо территориального Главного управления (Национального банка) Банка России о предварительном согласовании приобретения юридическим или физическим лицом более 20% акций кредитной организации".