ПИСЬМО БАНКА РОССИИ ОТ 29.07.1997 N 493 (С ИЗМ. ОТ 14.01.2004). О ПОРЯДКЕ РАССМОТРЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДСТАВЛЯЕМЫХ В ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ БАНКА РОССИИ ДЛЯ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ. ПРОДОЛЖЕНИЕ

9. Территориальное учреждение Банка России в своем заключении о готовности кредитной организации к осуществлению операций в рамках запрашиваемой лицензии на право осуществления банковских операций в иностранной валюте, с драгоценными металлами или на право привлечения во вклады денежных средств физических лиц, направляемом в Банк России для расширения деятельности кредитной организации, должно отражать следующие вопросы:
9.1. Развитие банка:
- - размер уставного капитала на дату регистрации кредитной организации в Банке России, размер оплаченного уставного капитала (в том числе в иностранной валюте) на последнюю отчетную дату;
- - количество и местонахождение филиалов, открытых кредитной организацией, в том числе за пределами Российской Федерации.
9.2. Данные о деятельности кредитной организации, в частности:
- - анализ финансового состояния (анализ бухгалтерского баланса; своевременность и полнота формирования кредитной организацией обязательных резервов, резервов на возможные потери по ссудам и под обесценение ценных бумаг; анализ качества активов кредитной организации; величина просроченной задолженности по ссудам кредитной организации и процентов по ним, а также перспективы их возврата; выполнение обязательных экономических нормативов, в том числе индивидуально установленных нормативов, с указанием причин отклонения);
- - количество убыточно работающих филиалов кредитной организации и величина допущенных ими убытков;
- - сведения об имевших место инспекторских и иных проверках в кредитной организации, проведенных территориальным учреждением Банка России и другими органами, наделенными правом проверки кредитной организации, а также сведения о результатах этих проверок;
- - результаты проведенной проверки деятельности кредитной организации аудиторской фирмой, наименование аудиторской фирмы, проводившей проверку.
9.3. Управление кредитной организацией:
- - адекватность управления кредитной организацией (в т.ч. организационной структуры и кадрового обеспечения) проводимой политике, принимаемым рискам; организация внутреннего контроля (аудита) в кредитной организации;
- - состояние кадрового состава кредитной организации, его теоретической и практической подготовленности для выполнения операций в иностранной валюте.
В заключении необходимо указать вид лицензии, которую, по мнению территориального учреждения, возможно предоставить кредитной организации.
9.4. Вместе с заключением территориального учреждения Банка России в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности должны быть представлены для получения лицензии, связанной с расширением деятельности, следующие документы кредитной организации:
9.4.1. Ходатайство за подписью председателя Совета или другого уполномоченного лица кредитной организации о выдаче соответствующей лицензии.
9.4.2. Экономическое обоснование готовности кредитной организации к осуществлению операций в рамках запрашиваемой лицензии.
9.4.3. Годовой бухгалтерский отчет за предыдущий год с краткой пояснительной запиской.
9.4.4. Опубликованный годовой отчет кредитной организации, подтвержденный аудиторской организацией.
9.4.5. Последнее аудиторское заключение (в том числе по операциям в иностранной валюте, если они осуществлялись кредитной организацией).
9.4.6. Справка о внутреннем контроле (аудите).
По кредитным организациям, ходатайствующим о предоставлении им лицензии со средствами в иностранной валюте, предусматривающей право на установление прямых корреспондентских отношений с неограниченным числом иностранных банков, или генеральной лицензии, дополнительно представляются:
9.4.7. Справка об организационной структуре кредитной организации с описанием подразделения по внешнеэкономической деятельности.
9.4.8. Список сотрудников (в том числе работников филиалов кредитной организации), на которых возложено (будет возложено) проведение операций, связанных с внешнеэкономической деятельностью, с распределением функциональных обязанностей и с указанием соответствия их квалификационным требованиям, изложенным в письме Банка России от 15.04.96 N 275.
Вопрос о расширении перечня операций, выполняемых кредитной организацией, может быть рассмотрен при условии устойчивого финансового положения кредитной организации, отсутствии у нее признаков проблемности, на основании которых кредитная организация может быть отнесена к категории проблемных банков, а также при условии соблюдения кредитной организацией требований банковского законодательства и нормативных актов Банка России.
10. Кредитная организация самостоятельно осуществляет контроль за правомерностью (в соответствии со ст. 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и нормативными актами Банка России) участия и оплаты своего уставного капитала участниками, приобретающими до 5 процентов (включительно) долей (акций) кредитной организации.
11. Территориальное учреждение Банка России согласовывает приобретение участником (акционером) более 20 процентов долей (акций) кредитной организации в порядке, предусмотренном Инструкцией Банка России от 27.09.96 N 49:
- - при приобретении участником (акционером) кредитной организации более 20 процентов долей (акций) в ее уставном капитале;


Страницы: 3 из 11  <-- предыдущая  cодержание   следующая -->