ОСНОВНАЯ ЛИТЕРАТУРА:

Организационно - правовые формы кредитных организаций.
Филиал, представительство, дочерняя, зависимая кредитная организация.
Органы управления кредитной организацией, их полномочия, зависимая кредитная организация.
Реорганизация кредитной организации (слияние, присоединение, разделение, выделение и преобразование), особенности процедур. Роль аудитора в процессе реорганизации.
Понятие банковской группы.

Тема 3. Основы гражданского права, регулирующего деятельность кредитных организаций

Понятие и виды сделок. Основания и последствия признания сделки недействительной.
Понятие представительства. Доверенность.
Понятие и виды обязательств. Способы обеспечения обязательства. Ответственность сторон за невыполнение договорных обязательств. Ответственность за неисполнение денежных обязательств.
Перемена лиц в обязательстве (уступка требования и перевод долга).
Способы прекращения обязательств.
Понятие договора. Существенные условия договора. Стороны договора, третьи лица. Договорный характер взаимоотношений кредитной организации и клиента.
Банковская тайна.
Договор банковского счета.
Договор банковского вклада.
Договор поручения.
Договор комиссии.
Договор лизинга.
Договор доверительного управления имуществом.
Договор финансирования под уступку денежного требования.
Договор аренды.
Договор хранения.
Договор простого товарищества.

Тема 4. Особенности правового регулирования кредитной деятельности

Кредитный договор (предмет, существенные условия). Отличие кредитного договора от договора займа.
Основные способы обеспечения обязательств по кредитным договорам:
- - неустойка;
- - залог (понятие и основание возникновения залога, в т.ч. ипотеки, порядок оформления, основания обращения взыскания на предмет залога (ипотеки), реализация заложенного имущества, прекращение залога);
- - поручительство (договор поручительства, ответственность поручителя, прекращение поручительства);
- - банковская гарантия (понятие и порядок оформления банковской гарантии, прекращение банковской гарантии).
Прекращение кредитных обязательств.

Тема 5. Правовое регулирование расчетов

Действующее законодательство, регулирующее осуществление расчетов.
Понятие и виды расчетов. Формы безналичных расчетов. Сроки расчетов.
Ответственность кредитных организаций за нарушение правил безналичных расчетов.
Правовое регулирование расчетов по корреспондентским счетам (корреспондентским субсчетам).
Договор корреспондентского счета (корреспондентского субсчета); существенные условия; порядок заключения.
Порядок безакцептного списания средств со счета в кредитной организации.
Очередность списания средств с корреспондентского счета (корреспондентского субсчета).
Расчеты платежными поручениями.
Расчеты платежными требованиями.
Расчеты по аккредитиву.
Расчеты инкассовыми поручениями.
Расчеты по инкассо.
Расчеты чеками.
Правовое регулирование электронных расчетов.
Понятие кассовых операций. Нормативно - правовые акты, регулирующие прием, выдачу и хранение наличных денег.
Расчеты с применением пластиковых карт.

Тема 6. Правовое регулирование операций кредитных организаций с ценными бумагами

Понятие ценной бумаги. Виды ценных бумаг. Требования к ценной бумаге. Передача прав по ценной бумаге. Восстановление прав по утраченным ценным бумагам.
Правовое регулирование операций кредитных организаций с собственными ценными бумагами.
Правовое регулирование деятельности кредитных организаций как профессиональных участников рынка ценных бумаг.
Правовое регулирование операций с векселями.
Особенности правового регулирования операций кредитных организаций с векселями.

Тема 7. Правовое регулирование валютных операций

Основные законодательные и нормативные акты Российской Федерации, регулирующие порядок проведения кредитными организациями операций с валютными ценностями. Понятие валюты Российской Федерации, иностранной валюты, валютных ценностей. Валютные операции. Основные принципы их классификации.
Органы и агенты валютного контроля в Российской Федерации, их права и обязанности. Центральный банк Российской Федерации как основной орган валютного регулирования в Российской Федерации.
Ответственность кредитных организаций за нарушения валютного законодательства.

Тема 8. Основы процессуального права

Законодательство Российской Федерации, регулирующее порядок рассмотрения исков в судах общей юрисдикции и арбитражных судах Российской Федерации.
Понятие искового заявления.
Способы обеспечения гражданского иска.
Порядок исполнения решений суда на взыскание средств со счетов в кредитных организациях.