ОСНОВНАЯ ЛИТЕРАТУРА:

Основные понятия и термины, используемые в документах, оформляемых при проведении доверительных операций. Требования, предъявляемые к имуществу, передаваемому в доверительное управление. Принципы организации доверительного управления имуществом клиентов в кредитных организациях.
Валютные операции кредитных организаций. Порядок проведения валютных операций, осуществляемых кредитной организацией самостоятельно и по поручению клиентов.
Депозитарные операции. Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
Операции на открытом рынке.

Тема 4. Банковские риски, их оценка и методы управления

Понятие кредитного риска, причины его возникновения, методы управления.
Критерии оценки качества выданных ссуд. Классификация ссуд исходя из установленных критериев. Порядок формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам.
Нормативы, ограничивающие кредитный риск. Порядок расчета лимита указанных нормативов и контроль за их соблюдением.
Принципы оценки риска ценных бумаг. Порядок формирования и использования резерва на обесценение ценных бумаг.
Валютные риски и методы их регулирования. Порядок получения кредитной организацией лицензии на проведение операций с иностранной валютой и драгоценными металлами. Лимит открытой валютной позиции. Контроль за соблюдением кредитными организациями порядка проведения операций и сделок с драгоценными металлами.
Рыночный риск. Методы управления им.
Риск несбалансированной ликвидности коммерческого банка: понятие, методы оценки и регулирования.
Кредитный риск по внебалансовым инструментам и срочным сделкам, методы оценки и управления.

Тема 5. Анализ и оценка финансового состояния кредитной организации

Назначение и основные направления аналитической работы кредитных организаций.
Бухгалтерская и финансовая отчетность банка как информационная база финансового анализа. Основные этапы и методы финансового анализа в кредитных организациях.
Роль экономического анализа в кредитных организациях в принятии управленческих решений.
Основные направления анализа финансового состояния кредитной организации.
Критерии определения финансового состояния кредитной организации, применяемые Банком России. Характеристика классификационных групп кредитных организаций в зависимости от их финансового состояния. Основания для осуществления кредитными организациями мер по предупреждению банкротства. Меры по финансовому оздоровлению кредитной организации. Критерии оценки реальности мероприятий, изложенных в планах мер по финансовому оздоровлению кредитной организации. Признаки несостоятельности (банкротства) кредитной организации.

Тема 6. Система внутреннего контроля в кредитных организациях

Цели и задачи системы внутреннего контроля. Принципы организации внутреннего контроля. Элементы системы внутреннего контроля. Требования к руководителю и сотрудникам службы внутреннего контроля. Основные направления предварительного, текущего и последующего контроля, осуществляемого службой внутреннего контроля. Организация внутреннего контроля за банковскими рисками. Права и обязанности службы внутреннего контроля. Взаимодействие службы внутреннего контроля с руководством кредитной организации.
Организация комплаенс - контроля (контроль за операциями кредитных организаций на финансовых рынках).