РАСШИРЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ПУТЕМ ПОЛУЧЕНИЯ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ЛИЦЕНЗИЙ
(Инструкция Банка России от 23.07.1998 N 75-И (ред. от 05.07.2002). О порядке применения Федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности)Акцизы
Дополнительный офис кредитной организации (филиала) вправе осуществлять кассовые операции только при наличии положительного заключения территориального учреждения Банка России по итогам проверки, указанной в настоящем пункте.
12.10. Об открытии дополнительного офиса, не осуществляющего кассовое обслуживание клиентов, кредитная организация (филиал) уведомляет (приложение 17) территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение по месту открытия дополнительного офиса с момента открытия.
12.11. Создаваемые кредитной организацией (филиалом) дополнительные офисы могут располагаться только на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (филиала).
12.12. Согласование с Банком России кандидатур на должности руководителей дополнительных офисов кредитной организации (филиала) не требуется.
12.13. Операции, осуществляемые дополнительными офисами кредитной организации (филиала), должны отражаться в ежедневном балансе кредитной организации (филиала).
Дополнительный офис не может иметь отдельного баланса и открывать счета для осуществления операций.
12.14. Кредитная организация (филиал) после принятия решения о закрытии дополнительного офиса уведомляет территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала) (Приложение 17). Датой закрытия дополнительного офиса кредитной организации (филиала) является дата направления уведомления в территориальное учреждение Банка России. Под закрытием дополнительного офиса кредитной организации (филиала) понимается прекращение осуществления указанным подразделением банковских операций.
12.15. Открытие и закрытие обменных пунктов кредитной организации (филиала) осуществляется в соответствии с иными нормативными актами Банка России.
12.16. Дополнительный офис кредитной организации (филиала), который в перспективе должен заменить филиал, может быть открыт на базе закрываемого структурного подразделения (филиала) в том же здании, в котором располагается филиал, по этому же почтовому адресу, но в отдельном, изолированном помещении. При этом должно быть обеспечено раздельное ведение учета, хранения документов и ценностей указанными структурными подразделениями.
Направление уведомлений, предусмотренных пунктами 11.14, 12.8, 12.10 настоящей Инструкции, в территориальное учреждение Банка России осуществляется одновременно.
ОРГАНИЗАЦИИ ПУТЕМ ПОЛУЧЕНИЯ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ЛИЦЕНЗИЙ
13.1. Кредитная организация для расширения деятельности путем получения дополнительных лицензий должна быть в течение последних 6 месяцев финансово устойчивой; обеспечить прозрачность структуры участников (акционеров) и их групп; выполнять обязательные резервные требования Банка России; не иметь задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом субъекта Российской Федерации, местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами; иметь соответствующую организационную структуру, включающую службу внутреннего контроля; выполнять квалификационные требования, установленные федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, предъявляемые к деловой репутации членов совета директоров (наблюдательного совета) и квалификационные требования Банка России к сотрудникам кредитной организации; соблюдать технические требования, включая требования к оборудованию, необходимому для осуществления банковских операций.
ОРГАНИЗАЦИИ ПУТЕМ ПОЛУЧЕНИЯ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ЛИЦЕНЗИЙ
14.1. Действующему банку для расширения деятельности могут быть выданы следующие виды лицензий на осуществление банковских операций:
14.1.1. лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) (приложение 10).
- При наличии указанной лицензии банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков;
- 14.1.2. лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (приложение 11).
- Указанная лицензия может быть выдана банку при наличии или одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте;
- 14.1.3. лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях (приложение 18);
- 14.1.4. лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте (приложение 19).
- Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте может быть выдана банку при наличии лицензии, указанной в подпункте 14.1.1 настоящей Инструкции, или одновременно с ней;
- 14.1.5. Генеральная лицензия, которая может быть выдана банку, имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте и выполняющему установленные нормативными актами Банка России требования к размеру собственных средств (капитала) (Приложение 20).
Страницы: 15 из 43 <-- предыдущая cодержание следующая -->