ИНСТРУКЦИЯ БАНКА РОССИИ ОТ 23.07.1998 N 75-И (РЕД. ОТ 05.07.2002). О ПОРЯДКЕ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫХ ЗАКОНОВ, РЕГЛАМЕНТИРУЮЩИХ ПРОЦЕДУРУ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ. ПРОДОЛЖЕНИЕ

3.1. Для государственной регистрации кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций ее учредители не позднее чем через месяц после подписания учредительного договора и (или) утверждения устава общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью либо после подписания договора о создании и утверждения устава акционерного общества представляют в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения кредитной организации (по тексту настоящей Инструкции под территориальным учреждением Банка России понимается Главное управление, Национальный банк) вместе с сопроводительным письмом на имя его руководителя документы, перечисленные в статье 12 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц" и в статье 14 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (указанные документы направляются в 2 экземплярах (заявление о государственной регистрации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации, протоколы, анкеты кандидатов на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа (далее - руководитель кредитной организации) и главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, документ об уплате государственной пошлины направляются в 3 экземплярах, устав кредитной организации и учредительный договор кредитной организации, создаваемой в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью, направляются в 4 экземплярах (подлинник и три экземпляра - нотариально удостоверенные копии))). Территориальное учреждение Банка России принимает от учредителей перечисленные в статье 14 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" документы при соблюдении следующих условий:

3.1.1. заявление о государственной регистрации кредитной организации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации, с указанием сведений об адресе (месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации, по которому предполагается осуществлять связь с кредитной организацией; ходатайство на имя руководителя Банка России о принятии решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.
Учредители также должны представить документы, подтверждающие право собственности одного из них на здание (помещение), в котором будет располагаться кредитная организация (филиал) или ее структурные подразделения, и обязательство о предоставлении его в аренду (субаренду) в случае регистрации кредитной организации (открытия филиала), если указанное здание не будет вноситься в уставный капитал кредитной организации. Кредитная организация (филиал) и ее структурные подразделения может располагаться в здании (помещении), арендованном (сданном ей в субаренду) у лица, не являющегося ее учредителем. В этом случае должны быть представлены документы, подтверждающие право собственности на указанное здание (помещение), договор аренды, обязательство арендатора о предоставлении его в субаренду в случае регистрации кредитной организации и согласие арендодателя о предоставлении здания (помещения) в субаренду.
Банковское здание (помещение) кредитной организации (филиала) и их подразделений должны иметь охранно - пожарную и тревожную сигнализацию, а для осуществления кассовых операций (в случае их проведения) - технически укрепленный в соответствии с требованиями Банка России кассовый узел.
Приобретение и (или) получение в доверительное управление (далее - приобретение) более 5 процентов долей (акций) кредитной организации в результате одной или нескольких сделок одним учредителем либо группой учредителей, связанных между собой соглашением, либо группой учредителей, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу (статьи 105 и 106 Гражданского кодекса Российской Федерации), требует уведомления об этом Банка России (Приложение 5). Приобретение указанными лицами более 20 процентов долей (акций) кредитной организации требует получения предварительного согласия Банка России в порядке, установленном настоящей Инструкцией.
- Заявление подписывается лицом, уполномоченным общим собранием учредителей, и должно быть оформлено в соответствии с пунктом 1 статьи 9 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц". К заявлению прилагаются формы документов, используемые при соответствующем виде регистрации кредитной организации, утвержденные Постановлением Правительства Российской Федерации. Наряду с представлением необходимого количества экземпляров заявления в оригинале допускается представление кредитной организацией одного экземпляра заявления в оригинале и остальных экземпляров в виде ксерокопий, заверенных в установленном порядке;

- 3.1.1.1. бизнес - план, составленный в порядке и по форме, установленной нормативными актами Банка России, утвержденный общим собранием учредителей кредитной организации, а также (при создании расчетной небанковской кредитной организации) положения, регламентирующие порядок проведения расчетов.

3.1.2. учредительный договор (в случае создания кредитной организации в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью двумя и более лицами) должен содержать:
- - обязанность учредителей создать кредитную организацию;
- - порядок совместной деятельности по ее созданию;
- - состав учредителей (участников);
- - условия передачи учредителями (участниками) кредитной организации своего имущества и участия в ее деятельности;
- - условия и порядок распределения между учредителями (участниками) прибыли и покрытия убытков;
- - порядок выхода учредителей (участников) из ее состава;
- - размер уставного капитала;
- - размер доли каждого учредителя (участника) в уставном капитале;
- - размер и состав вкладов;
- - порядок и сроки внесения вкладов в уставный капитал кредитной организации при ее учреждении;
- - ответственность учредителей (участников) за нарушение обязанностей по внесению вкладов в уставный капитал кредитной организации;
- - сведения о составе и компетенции органов управления кредитной организации и порядке принятия ими решений (с указанием вопросов, решения по которым принимаются единогласно или квалифицированным большинством голосов).
Учредительный договор должен быть подписан всеми учредителями кредитной организации. При этом указываются местонахождение, почтовый адрес и банковские реквизиты (для учредителя - кредитной организации - банковский идентификационный код и номер корреспондентского счета).
- Подпись представителя учредителя - юридического лица должна быть заверена печатью указанного юридического лица;

- 3.1.3. устав кредитной организации, утвержденный общим собранием учредителей, должен содержать:


Страницы: 2 из 43  <-- предыдущая  cодержание   следующая -->