И АНАЛИЗ. ПРОДОЛЖЕНИЕ

Тема 4. Финансы и финансовое планирование кредитной организации
Тема 5. Финансовый анализ и его методы в управлении кредитной организацией
Тема 6. Система внутреннего контроля в кредитных организациях

Тема 1. Структура банковской системы Российской Федерации

Понятие банковской системы Российской Федерации, ее структура.
Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
Центральный банк Российской Федерации, его основные функции, задачи и операции. Организационная структура Банка России.
Обеспечение стабильности банковской системы, защиты прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитной организации.
Взаимодействие Банка России и кредитных организаций. Банк России как орган банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций. Пруденциальные нормы и требования Банка России, устанавливаемые для кредитных организаций. Цель их установления. Предупредительные и принудительные меры воздействия, применяемые к кредитным организациям.
Обязательные резервы как инструмент регулирования ликвидности банковской системы. Законодательные и нормативные акты, регламентирующие порядок установления и депонирования обязательных резервов. Порядок расчета обязательных резервов, депонируемых кредитными организациями в Банке России. Контроль Банка России за своевременностью и полнотой депонирования обязательных резервов кредитными организациями. Меры воздействия за нарушение порядка обязательного резервирования. Порядок использования обязательных резервов при отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
Организация кредитования Банком России коммерческих банков и ее значение для регулирования ликвидности. Виды кредитов, предоставляемых Банком России.
Федеральный закон "О банках и банковской деятельности". Функции, задачи, банковские операции и сделки кредитных организаций. Организационная структура кредитной организации.

Тема 2. Финансовый менеджмент и основные направления деятельности кредитных организаций

Финансовый менеджмент: содержание, цели и функции.
Роль финансового менеджмента в повышении эффективности использования ресурсов в кредитной организации.
Понятие активных и пассивных операций банка.
Ресурсы коммерческого банка: их структура и характеристика.
Методика расчета собственных средств (капитала), его структура и оценка достаточности. Основные способы укрепления капитальной базы банка. Уставный капитал кредитной организации: назначение, требования к его объему, структуре и порядку формирования. Виды акций и порядок их выпуска кредитными организациями при создании и для увеличения уставного капитала. Особенности выпуска конвертируемых ценных бумаг. Требования к проспекту ценных бумаг. Размещение акций в процессе их эмиссии. Порядок приобретения, выкупа и продажи кредитными организациями собственных акций.
Привлеченные средства коммерческого банка: состав и структура.
Экономическое содержание и организация депозитных операций. Основные тенденции в развитии депозитных операций кредитных организаций. Депозитные и сберегательные сертификаты кредитных организаций: порядок их выпуска и погашения, начисления и выплаты процентов.
Основные черты современной системы кредитования банками предприятий и организаций. Виды банковских ссуд. Порядок кредитования банками юридических и физических лиц. Понятие кредитоспособности клиентов и методы ее оценки. Формы обеспечения возвратности кредита (залог, банковская гарантия, поручительство и другие). Содержание и назначение кредитной документации. Организация кредитного процесса. Порядок рассмотрения кредитной заявки и заключения кредитного договора. Кредитный портфель банка, его анализ и оценка.
Виды деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг. Выпуск банком собственных ценных бумаг.
Содержание и организация факторинговых операций. Принципы организации лизинговых операций.
Основные понятия и термины, используемые при проведении доверительных операций. Требования, предъявляемые к имуществу, передаваемому в доверительное управление. Принципы осуществления доверительного управления имуществом клиентов кредитными организациями. Депозитарные операции.
Валютные операции кредитных организаций. Порядок проведения валютных операций. Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
Контроль за приобретением инвесторами крупных пакетов акций и долей кредитных организаций. Порядок оценки финансового положения учредителей (участников) кредитной организации.

Тема 3. Банковские риски, их оценка и методы управления

Сущность кредитных рисков, причины их возникновения, методы управления.
Виды рисков: кредитный риск, страховой риск, рыночный риск (фондовый, валютный и процентный), риск ликвидности, операционный риск, правовой риск, риск потери деловой репутации, стратегический риск.
Нормативы, ограничивающие кредитный риск. Порядок расчета указанных нормативов и контроль за их соблюдением.
Критерии оценки качества выданных ссуд. Классификация ссуд исходя из установленных критериев. Порядок формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам.


Страницы: 9 из 18  <-- предыдущая  cодержание   следующая -->