ПИСЬМО БАНКА РОССИИ ОТ 21.02.2005 N 33-Т. О ПОРЯДКЕ ПРИМЕНЕНИЯ ОТДЕЛЬНЫХ ПОЛОЖЕНИЙ ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ ОТ 14.01.2004 N 109-И ''О ПОРЯДКЕ ПРИНЯТИЯ БАНКОМ РОССИИ РЕШЕНИЯ О ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ВЫДАЧЕ ЛИЦЕНЗИЙ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ. ПРОДОЛЖЕНИЕ

Рассмотрение территориальным учреждением Банка России документов, представленных кредитной организацией, и составление заключения о возможности выдачи ей указанной лицензии должно быть осуществлено в срок, установленный пунктом 14.7 Инструкции N 109-И. При этом такое заключение должно содержать информацию о соответствии кредитной организации требованиям к участию в системе страхования вкладов, установленным статьей 44 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и Указанием Банка России от 16.01.2004 N 1379-У "Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов".
При рассмотрении вопроса о выдаче банку лицензии, указанной в подпункте 14.1.3 или подпункте 14.1.4 Инструкции N 109-И, не применяется Положение Банка России от 16 января 2004 года N 248-П "О порядке рассмотрения Банком России ходатайства банка о вынесении Банком России заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов", с изменениями (зарегистрировано Министерством юстиции Российской Федерации 23 января 2004 года, N 5484; 17 сентября 2004 года, N 6030; 9 ноября 2004 года, N 6107) ("Вестник Банка России" от 27.01.2004 N 5, от 06.10.2004 N 59, от 17.11.2004 N 67).
При рассмотрении вопроса о выдаче создаваемой в результате реорганизации кредитной организации лицензии, указанной в подпункте 14.1.3 или подпункте 14.1.4 Инструкции N 109-И, проверка, предусмотренная пунктом 14.2 Инструкции N 109-И, не проводится, если реорганизуемая в форме преобразования кредитная организация (каждая реорганизуемая в форме слияния кредитная организация) обладает такой лицензией.
1.6. Проверка правомерности участия и оплаты акций (долей) кредитной организации при увеличении ее уставного капитала должна проводиться территориальным учреждением Банка России на основании документов, представленных кредитной организацией в соответствии с главой 17 Инструкции N 109-И.
Одновременно в случаях, установленных пунктом 17.6 Инструкции N 109-И, непосредственно в кредитной организации должна проводиться проверка источников средств, вносимых в оплату увеличения уставного капитала, финансового положения приобретателей акций (долей) и наличия у них в достаточном размере собственных средств (чистых активов).
Если в ходе проведения такой проверки выявлены факты (признаки) оплаты акций (долей) кредитной организации с нарушением требований федеральных законов и (или) нормативных актов Банка России и проверка не может быть завершена в установленные сроки, то следует руководствоваться следующим.
В соответствии с пунктом 8.1 Инструкции Банка России от 25 августа 2003 года N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации" рабочей группой составляется промежуточный акт проверки с изложением выявленных фактов, которые могут повлиять на принятие решения о государственной регистрации отчета об итогах выпуска акций кредитной организации, а также о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации и связанных с увеличением уставного капитала (в том числе фактов неполноты или недостоверности представленных сведений).
На основании промежуточного акта проверки, в котором отражены выявленные нарушения, являющиеся основанием для отказа в государственной регистрации, территориальное учреждение Банка России должно направить кредитной организации мотивированный отказ.
В случае невозможности завершения указанной проверки, проводимой непосредственно в кредитной организации, в сроки, установленные для проведения проверки правомерности участия и оплаты акций (долей) кредитной организации при увеличении ее уставного капитала, и отсутствия оснований для подготовки промежуточного акта проверки решение по вопросу о государственной регистрации отчета об итогах выпуска акций кредитной организации, а также о государственной регистрации изменений, вносимых в ее учредительные документы и связанных с увеличением уставного капитала, должно приниматься на основании документов, представленных кредитной организацией в Банк России (его территориальное учреждение), в сроки, установленные нормативными актами Банка России.
В случае выявления в дальнейшем в ходе завершения непосредственной проверки в кредитной организации фактов (признаков) формирования ее уставного капитала ненадлежащими активами территориальное учреждение Банка России осуществляет действия, предусмотренные Указанием Банка России от 10 февраля 2003 года N 1246-У "О действиях при выявлении фактов (признаков) формирования источников собственных средств (капитала) (их части) с использованием ненадлежащих активов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 17 марта 2003 года, N 4270 ("Вестник Банка России" от 20.03.2003 N 15).
В случае выявления в дальнейшем в ходе завершения непосредственной проверки в кредитной организации иных нарушений, связанных с оплатой акций (долей) кредитной организации при увеличении ее уставного капитала, территориальное учреждение Банка России (в зависимости от тяжести допущенного нарушения) предъявляет кредитной организации требование об устранении нарушений либо осуществляет действия по признанию в судебном порядке увеличения уставного капитала кредитной организации недействительным.
2. Настоящее письмо подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России".